Aporte Maio/2017

"The crisis of today is the joke of tomorrow" 

(H. G. Wells)

Olá prezados leitores, vamos em frente com mais um passo em direção a independência financeira. Este mês de Maio/2017 teve muita volatilidade, gostaria de ter aproveitado mais, entretanto eu já tinha feito as compras do mês antes do Circuit Breaker.

Outro fator bastante relevante pra mim foi que neste mês foi alcançado o total de proventos recebidos durante todo ano passado, ou seja, conforme apresentado na postagem Como aumentar os Proventos e diminuir os Custos da Carteira? o total de proventos em 2016 foi R$ 1.789,21. Desta forma, bastaram apenas 5 meses ou 41,6 % do ano para alcançar o total de proventos recebido no ano anterior, isto acontece devido ao aumento da alocação em FIIs na carteira. Sendo assim , o Aporte de Maio/2017 foi:

Aporte Maio/2017

Renda Fixa

Sem novidades, tal qual o mês anterior, o aporte em Tesouro Direto foi em NTN-B Principal 2024 que pretendo carregar até o vencimento e em Tesouro SELIC para apenas manter o retorno da carteira próximo ao CDI.

Ações

No mês anterior não houve aporte em ações pois a carteira já tinha valorizado cerca de 25% neste ano segundo a planilha do ADP. Neste mês resolvi comprar (BVMF:CIEL3) pois era o ativo mas descontado da minha carteira de ações.

FIIs

Basicamente investi em FIIs de "tijolo" (BVMF:KNRI11) e (BVMF:CBOP11) pois estes estavam mais defasados na carteira. Pretendo gradativamente diminuir a minha exposição em FIIs de "papel".

Confesso a vocês que ando muito ocupado recentemente, sem muito tempo disponível para estudar mais a fundo alguns ativos e reavaliar o desempenho da carteira, parece que estou no "piloto automático". Estou focado em uma possibilidade de aumento de renda relacionado ao trabalho, mas como é incerto eu prefiro divulgar por aqui caso isto se torne concreto.

Portanto, o total de aporte do mês de Maio/2017 foi de R$ 8.301,54.

Até o fechamento do mês, grande abraço. 

Circuit Breaker e a Capacidade de Aportes

"A vida feliz consiste na tranqüilidade da mente." 

(Cícero)

Olá prezados leitores, tudo bem? Esta semana tivemos um Circuit Breaker na Bovespa devido a crise política que continua neste país. Não é a primeira vez que eu assisto um circuit breaker ao vivo, entretanto em 2008 eu não tinha a menor noção do que estava acontecendo.

Circuit Breaker na BM&F Bovespa

Em 2008 eu estava conhecendo como funcionava a bolsa de valores, posso enumerar alguns erros que cometi naquela época:

• Não conhecia alocação de ativos nem diverificação da carteira, pois o pouco que eu tinha era 100% em ações (quase all-in e foco em trades).
• A pessoa que me "orientava" sobre o mercado era adepto da análise técnica e queria "viver de trades", ou seja, a pior maneira de começar na bolsa foi perdendo dinheiro pagando altas corretagens.
• Eu operava opções a seco e descobri que não tinha preparo emocional pra fazer day-trades ou swing-trades
• A minha capacidade de aportes era muito menor do que hoje.
• Eu não conhecia a blogosfera e não tinha nenhuma estratégia de longo prazo.

Mas o principal ponto da postagem é : O que o Circuit Breaker tem a ver com a Capacidade de Aporte? Eu acompanho as excelentes postagens do Mestre do Dividendos, no qual ele defende dois pontos que eu concordo plenamente:

• Fica cada vez mais difícil para o aporte bater de frente com a rentabilidade em montantes inferiores 0,50% do patrimônio.
• A importância da margem de segurança, ou seja, Preço importa. 

Vamos  abordar o primeiro item considerando o circuit breaker. Atualmente a minha carteira de ações está em 55k de acordo com o último fechamento e a minha capacidade de aporte é cerca de 8k (estou me esforçando para aumentar ainda mais). Quando eu vejo a minha carteira de ações caindo 30%, significa que atualmente em 3 ou 4 meses eu consiguiria fazer com a que a minha carteira de ações volte para o patamar anterior.

Em outras palavras, a minha alocação em ações (15%) e FIIs (8%) é muito pequena proporcionalmente ao tamanho do meu aporte para que eu me preocupe com eventuais quedas sistêmicas. Além disso, a alocação em ETFs no exterior (5%)  representa um hedge (proteção) da carteira.

Em relação a o segundo item, a principal vantagem de uma queda sistêmica é a oportunidade de comprar ativos com uma excelente margem de segurança, como fez o investidor Luis Barsi aproveitando o pânico na bolsa. 

Resumindo, aproveite a turbulência na renda variável para comprar empresas com margem de segurança e durma tranquilo. Pare de ficar operando notícias e tome as suas decisões por conta própria.

Bons investimentos e grande abraço.

Transferência da Carteira: Drivewealth para TDAmeritrade

"Nada é permanente, exceto a mudança" 

(Heráclito)

Olá prezados leitores, hoje abordarei um assunto relacionado a postagem Como abrir a conta na corretora TD Ameritrade, explicando sobre como transferir a sua Carteira da Corretora Drivewealth para a TD Ameritrade.

Transferência entre corretorras

Para solicitar a transferência é necessário você ir na corretora de destino (TD Ameritrade)  na opção My Account -> Deposit and Transfer -> External Securities Transfer. Nesta opção é necessário identificar a corretora de destino, principalmente o banco que possui a custódia das suas ações.

No caso da Drivewealth, o Clearing Broker/Custodian é  "Industrial and Commercial Bank of China Financial Services, LLC". Portanto, é necessário gerar um relatório na corretora de origem com a posição da sua conta "Account Statement" e anexar no pedido de transferência.

Vou ressaltar alguns pontos importantes, principalmente os custos envolvidos:

• Você não pode transferir ações no "francionário".
• É necessário imprimir a sua solicitação de transferência e enviar pelo correio para a TD Ameritrade, só isso já leva mais de um mês.
• O custo de transferência (ACAT - fee charged) foi de absurdos $100.
• O valor referente ao ACAT deve estar na corretora de destino (TD Ameritrade), embora alguns dias a sua conta de origem (Drivewealth) poderá ficar com saldo negativo (-$100), mas não se preocupe com isso.

Como a TD Ameritrade é commission-free na compra de alguns ETFs (veja aqui), irei diluir este custo da transferência ao longo do tempo. Embora até o início do mês o dolar estava mais barato (R$ 3,10) para o envio de remessas, infelizmente não comprei nenhum ativo no exterior aguardando a conclusão das transferências e o pagamento destas taxas. 

Na próxima postagem, irei falar sobre o Circuit Breaker que o ocorreu esta semana e como isto está relacionado com a minha capacidade de aporte.

Até a próxima, grande abraço.

Fechamento Abril/2017: R$ 362.980,26

Rule No.1: Never lose money. Rule No.2: Never forget rule No.1.

(Warren Buffett)

Olá prezados leitores, tudo bem? Chegamos ao fechamento do mês de abril/2017 onde de forma supreendente a minha carteira de ações performou bem mesmo sem fazer nenhum aporte em ações. Além disso, terminei de preencher o Imposto de Renda no qual irei receber uma restituição de R$ 4000,00 no segundo semestre, espero não ficar na malha fina de novo porque não sei se declarei corretamente os ativos no exterior ou fiz o cálculo correto de uma venda coberta que fiz no início do ano passado. (Obs: Esse dinheiro era meu desde o ano passado, ficou na mão da quadrilha estatal conforme descrito aqui)

Como podemos observar abaixo no Fechamento de Abril de 2017, a rentabilidade (valor da cota) está se distanciando do crescimento do patrimônio (carteira). 

Fechamento Abril/2017

Carteira: R$ 362.980,26

Aporte: R$ 9.046,08

Rentabilidade Mensal: 1,00%
Rentabilidade Anual: 7,28%

Podemos destacar:

• A carteira de ações valorizou 4,50% com o destaque para (BVMF:HGTX3) e (BVMF:ESTC3) que valorizaram 22,54% e 12,35% respectivamente. O destaque negativo ficou com (BVMF:ALUP11) com desvalorização de 7,96%
• A carteira de FIIs desvalorizou 1,14%, com destaque negativo para (BVMF:HTMX11B)  com desvalorização de 7,50%, enquanto que o destaque positivo foi (BVMF:JSRE11) com valorização de 4,09%.
• A maior alocação da carteira (PGBL) obteve a valorização de 0,69%, impactado pela desvalorização das NTN-Bs no mês. 
• Para mais detalhes, acesse a Carteira. 

Composição da Carteira em Abril/2017

Como vocês podem observar, eu continuo com a carteira bastante conservadora, distante da minha alocação ideal. Se o dolar estiver próximo de R$ 3,10 pretendo fazer remessas ao exterior, caso contrário comprarei ações e FIIs no próximo mês.

Durante este mês iniciei um treinamento que me abriu os olhos para uma área muito interessante que posso me dedicar mais e quem sabe no futuro me possibilitar trabalhar no exterior dentro desta área de pesquisa (já abordei parte do assunto na postagem Inteligência Artificial é a nova eletricidade?). Confesso a vocês que estou decepcionado com o Brasil, pois não vejo muitas perspectivas de melhora no curto/médio prazo, principalmente com a mentalidade esquerdistas da maioria das pessoas do meu convívio.

Outro ponto interessante é que comecei a participar de uma grupo que pretende organizar a estrutura do Partido NOVO na minha cidade, espero que isto possa fazer alguma diferença no debate político que atualmente é muito superficial e demagogo. 

Bom feriado a todos, grande abraço e até a próxima.