Aporte Novembro/2018

"No legacy is so rich as honesty." 

(William Shakespeare)

Olá meus amigos da blogosfera financeira, tudo bem? Ultimamente eu ando um pouco distante do blog, mas aqui é um diário da minha trajetória até a independência/liberdade financeira. 

Na minha humilde opnião, atualmente há ainda um enorme potencial de alta das empresas focadas no mercado interno. Cabe ressaltar que vários empresários estão investindo para aumentar a sua capacidade de produção, pois as empresas estão no maior nível de otimismo desde 2014 (fonte). Como isso, é importante ter uma parte da carteira com liquidez em renda fixa esperando a volatilidade que virá pela frente. 

Uma vez que as reformas estruturantes sejam aprovadas, é possível que o fluxo de capital estrangeiro na B3 pode aumentar consideralmente (fonte). Sem mais delongas, o aporte de Novembro/2018 foi:

Aporte Novembro/2018

Renda Fixa

Com esta alta recente dos ativos de renda variável, é necessário reequilibrar a renda fixa de liquidez diária para aproveitar a volatilidade das ações. Desta forma, eu busco manter cerca 5% da carteira em um fundo de renda fixa com liquidez imediata. 

 

Ações

As compras deste mês foram:

• Hyperafarma (BVMF:HYPE3) - Empresa do setor de saúde que possui a estrutura de custos em dólar. Continua forte operacionalmente com um valuation atrativo. 
• VALE (BVMF:VALE3) - empresa cíclica com receita em dólar, que está gerando muito caixa no último trimestre (3T2018), possui bastante volatilidade que é interessante para o investidor focado no longo prazo. Acredito que terá um aumento de demanda no futuro com a popularização dos carros elétricos.

FIIs

As compras deste mês foram:

• The ONE (BVMF:ONEF11) - fundo monoativo de lajes coorporativas que possui ótima localização, não possui vacância, e revisinais em 2019 indexado ao IGP-M (10,8% nos últimos 12 meses).  Possui pouca liquidez, mas é adequado a meu perfil. Possui  um FFO yield de 6,9% para os próximos 12 meses e TIR real e líquida de 7,9%
• Grand Plaza Shopping  (BVMF:ABCP11) - fundo mono imóvel também do setor de shopping centers, que teve um alta recente no valor das suas cotas. Com vacância física na ordem de 1,20%, também possui  um FFO yield de 7,2% para os próximos 12 meses e TIR real e líquida de 7,7%.

Financiamento Imobiliário

Este mês houve uma amortização de R$ 4.000,00 no meu financiamento imobiliário:
Saldo devedor: R$ 9.560,74
Valor da parcela: R$  1.202,61
Total de juros/taxas/seguro:  R$ 140,31
Prazo restante: 9 parcelas até JUL/2019

 

Portanto, o total de Aporte do mês de Novembro/2018 foi de R$ 8.800,00

Até a próxima meus amigos e grande abraço.

Fechamento Outubro/2018: R$ 636.810,22

"There was never a night or a problem that could defeat sunrise or hope." 

(Bernard Williams)

Olá meus amigos da blogosfera financeira, tudo tranquilo? Ainda bem acabou o período eleitoral e agora podemos enfrentar os problemas reais do Brasil, a esperança com o futuro país estão renovadas e espero que possamos ter sucesso na tomada de decisão diante dos problemas que estarão a nossa frente.

Neste mês tivemos a maior valorização mensal já registrada na carteira, apesar do sell-off generalizado no exterior. Indo direto ao ponto, o fechamento de Outubro/2018 foi:

Evolução Patrimonial Outubro/2018

Carteira: R$ 636.810,22

Aporte: R$ 9.200,00
Rentabilidade Mensal: 4,06%
Rentabilidade Anual: 8,00%

Podemos destacar:

• A carteira de ações obteve valorização de 12,63%, com destaque negativo para (BVMF:TUPY3) e (BVMF:WEGE3) que desvalorizaram -13,67% e -8,86% respectivamente, os destaques positivos foram (BVMF:BBAS3) e (BVMF:HGTX3) com valorização de 45,16% e 27,46% respectivamente. O índice Bovespa valorizou  10,19% este mês.
• A Carteira de ETFs no Exterior obteve uma desvalorização de -13,16% devido a queda de todos os ETFs, com destaque negativo para (NYSEARCA:VT) com -7,82% de desvalorização. Além disso, o dólar americano desvalorizou -8,08% este mês.
• A Carteira de FIIs  obteve valorização de 4,56%, cujo destaque positivo ficou por conta de (BVMF:KNRI11) com valorização de  12,87%. O índice IFIX desvalorizou  -0,52% este mês.
• A Carteria de NTNBs valorizou 5,23% este mês, enquanto que a carteira PGBL valorizou 3,02% este mês.
• Para mais detalhes, acesse a Carteira.

Composição da Carteira Outubro/2018

Como podemos observar, o percentual de renda variável está em torno de 45%, na média dos ultimos meses. Como eu utilizo a alocação de ativos, é hora de reforçar o percentual da carteira em renda fixa para manter o equilíbrio do portifólio.

Atualmente tenho conversado com alguns empresários que estavam esperando passar a indefinição do período eleitoral para voltar a investir e gerar empregos. Acredito que o teremos um crescimento contínuo nos pŕoximos anos, de tal forma que o investimento em renda variável no setor de consumo cíclico poderá apresentar resultados acima do esperado. Mas isto só será possível com a aprovação da reforma da previdência.

Apesar de estar otimista com o Brasil, vejo que há riscos vindo do exterior onde há sinais que será necessário aumentar os juros americanos, reduzindo o fluxo de investimentos estrangeiros no país (fontes: aqui e aqui).

Pra finalizar, eu estou ultimamente bastante atarefado me dedicando a cuidar da minha filha e isto tem me trazido muito mais alegrias do que uma valorização de 4% da carteira no mês. Estou muito feliz com esta experiência e continuo meio que no "piloto automático" nos investimentos. 

Grande Abraço e até a próxima.