Aporte Outubro/2018

"To get rich, you have to be making money while you're asleep." 

(David Bailey)

Olá meus amigos da blogosfera financeira, tudo tranquilo? Este mês será de alta nas carteira da maioria dos investidores, pois parece que o risco de um partido de esquerda voltar ao poder está fora de cogitação. Entretanto, ainda vejo muitas empresas com valuation atrativo no mercado.

Este blog é um diário da minha caminhada até a independência financeira e vocês sabem que o principal fator para chegar até o nosso objetivo é continuar aportando. Portanto, o aporte de Outubro/2018 foi:

Aporte Outubro/2018

PGBL

Foi aportado R$ 2.000,00 no fundo PGBL CA INDOSUEZ ICATU PREVIDÊNCIA FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO (CNPJ: 12.796.193/0001-18). Se você deseja conhecer mais sobre este fundo, está explicado nesta postagem aqui.

 

Neste ano já foi aportado R$ 30.500,00 em PGBL, gerando uma restituição de IR de R$ 8.387,50 no ano que vem. Ainda estou distante no teto de 12% da renda tributária para o desconto de Imposto de Renda.

Renda Fixa

Será que o próximo presidente (Jair Bolsonaro) vai endereçar a bomba fiscal que o Brasil possui? Eu acredito que sim. Desta forma, comprei um pouco de Tesouro IPCA+ 2035 antes do resultado do primeiro turno para travar uma taxa mais próximo de 6% ao ano.

Após a reprecificação dos risco após eleição, esta operação gerou um ganho acima de 3% no mês, vamos aguardar o desenrolar das medidas para que diminuia a Dívida Pública/PIB no próximo governo.

Fundos Imobiliários

As movimentações da carteira neste mês foram:

• CSHG JHSF Prime Offices  (BVMF:HGJH11) - fundo de lajes coorporativas localizado nas regiões premium de São Paulo (Itaim Bibi e Faria Lima).Com vacância física na ordem de 0,0%, possui valuation atrativo, FFO yield de 7,0% para os próximos 12 meses e TIR real e líquida de 8,1%.

Ações

As movimentações da carteira neste mês foram:

• VENDA MULTIPLUS (BVMF:MPLU3) - devido a comunicado do controlador, não estou interessado na oferta de compra a R$ 27,22. Possivelmente, o mercado irá desvalorizar ainda mais para o fechamento de capital (OPA). Será substituida por FRAS3.
• Fleury (BVMF:FLRY3) - empresa do setor de saúde com bom potencial de crescimento acima do PIB nos pŕoximos anos, com bom potencial de crescimento, onde que no valuation atual está bem atrativa.
• Fras-le (BVMF:FRAS3) - empresa do setor de industrial, com receita no exterior que está fazendo aquisições para crescer ainda mais no futuro. Pode até desvalorizar no curto/médio prazo, mas sigo otimista com a empresa.

Portanto, o total de Aporte do mês de Outubro/2018 foi de R$ 9.200,00.

Grande abraço a todos e até o fechamento 

Fechamento Setembro/2018: R$ 602.748,00

"Not how long, but how well you have lived is the main thing." 

(Seneca)

Olá meus amigos da blogosfera financeira, tudo bem? o assunto do momento é o período eleitoral, e pelo andar da carruagem o otimismo do mercado com a maior probabilidade do Jair Bolsonaro ganhar a eleição fez com que a renda variável disparasse no início de Outubro. A minha torcida é que os partidos de esquerda tomem uma surra nas urnas amanhã (principalmente no legislativo).

Neste mês, dois ativos impactaram o andamento da carteira: a proposta de OPA de MPLU3 (Multiplus) e o retorno de negociação do MFII11. Indo direto ao ponto, o fechamento de Setembro/2018 foi:

Fechamento Setembro/2018

Carteira: R$ 602.748,00

Aporte: R$ 10.000,00
Rentabilidade Mensal: -0,05%
Rentabilidade Anual: 3,78%

Podemos destacar:

• A carteira de ações obteve valorização de 0,17%, com destaque negativo para (BVMF:FLRY3) e (BVMF:TUPY3) que desvalorizaram -17,12% e -12,90% respectivamente, os destaques positivos foram (BVMF:HGTX3) e (BVMF:B3SA3) com valorização de 8,29% e 7,54% respectivamente. O índice Bovespa valorizou  3,48% este mês.
• A Carteira de ETFs no Exterior obteve uma desvalorização de 1,63% devido a queda do ETF  de REITs (NYSEARCA:USRT) com -5,14% de desvalorização.
• A Carteira de FIIs  obteve desvalorização de -1,49% com com destaque negativo ficou por conta de (BVMF:MFII11) com queda de  -33%. O índice IFIX desvalorizou  -0,52% este mês.
• A Carteria de NTNBs desvalorizou -0,08% este mês, enquanto que a carteira PGBL valorizou 0,78% este mês como informei anteriormente.
• Para mais detalhes, acesse a Carteira.  

Composição Carteira Setembro/2018

Como podemos observar a composição de Renda variável está em torno de 45% (Ações, ETFs Exterior e FIIs), isto sem contar a carteira de PGBL que possui mais de 50% em ativos de renda variável. Com esta alta recente eu prentendo fazer o próximo aporte majoritariamente em renda fixa, para se ajustar a alocação de ativos. 

Estamos na expectativa na vitória de Jair Bolsonaro como presidente para efetuar as reformas necessárias para o Brasil voltar a crescer. Existe a possibilidade de se votar a reforma da previdência depois das eleições (fonte). Se isso acontecer, o dolar vaicair ainda mais e a bolsa pode chegar a mais de 100 mil pontos.

Hoje eu estou bastante triste porque faleceu outro colega de faculdade em um acidente de moto. Em um curto espaço de tempo,perdi dois colegas e tudo isso me faz refletir sobre a como a nossa vida é efêmera. 

Para concluir, estou muito ocupado ultimamente, sem tempo para me dedicar ao blog, mas sigo o plano quase que no piloto automático. Por exemplo: alcancei o montante de 600k, porém minha rentabilidade anual perde do CDI. Isto significa que se eu fosse um fundo multimercado, possivelmente sofreria com o resgate das cotas. Esta é uma grande vantagem de ser investidor individual, onde eu mesmo o risco x retorno de cada posição.

Grande Abraço e até a pŕoxima