Fechamento Dezembro/2018: R$ 672.694,06

"Year's end is neither an end nor a beginning but a going on, with all the wisdom that experience can instill in us." (Hal Borland)

Olá meus amigos da blogosfera financeira, sejam bem-vindos a mais um fechamento do ano. Este momento é interessante pra mim porque eu costumo analisar as minhas decisões de investimentos que impactaram tanto positivamente quanto negativamente o resultado carteira.

O resultado da minha reflexão foi que no geral obtive um resultado positivo, com todas as metas de 2018 alcançadas, onde eu sigo aprendendo cada vez mais a cada ano. O fechamento do ano de 2018 foi:

Fechamento Dezembro/2018

Carteira: R$ 672.694,06

Aporte: R$ 10.700,00
Rentabilidade Mensal: 0,08%
Rentabilidade Anual: 10,74%

IPCA acumulado em 2018: 4,05% (divulgado em 07/12/2018)

Podemos destacar:

• A carteira de ações obteve valorização de 0,56%, com destaque negativo para (BVMF:PETR4) e (BVMF:FLYR3) que desvalorizaram -10,92% e -8,43% respectivamente, os destaques positivos foram (BVMF:HGTX3) e (BVMF:SAPR11) com valorização de 13,38% e 7,61% respectivamente. O índice Bovespa desvalorizou  -1,81% este mês.
• A Carteira de ETFs no Exterior obteve uma desvalorização de  -6,38% devido ao sell-off no mercado americano em dezembro, com destaque negativo para (NYSEARCA:SPYV) com  -10,88%  de desvalorização. Além disso, o dólar americano valorizou somente  0,43%  este mês.
• A Carteira de FIIs  obteve valorização de 3,06%, cujo destaque positivo ficou por conta de (BVMF:ONEF11) com valorização de  15,45%. O índice IFIX valorizou  2,22% este mês..
• A Carteria de NTNBs valorizou 0,97% este mês, enquanto que a carteira PGBL desvalorizou -0,69% este mês.
• Para mais detalhes, acesse a Carteira.

Composição Carteira Dezembro/2018.

O ativo que mais rendeu no ano de 2018 foi o dólar americano, entretanto como eu possuo a carteira de ETFs no exterior alocada em sua grande parte em ações, o dolar apenas suavizou o resultado da carteira. Mas no geral o resultado foi dentro do esperado, com um crescimento real da carteira em 6,43% ( 10,74% de rentabilidade com 4,05% de inflação).

E em 2018 o que mais contribuiu para o aumento do patrimônio? Aportes x Rentabilidade? Conforme podemos observar na figura abaixo:

Aporte x Rentabilidade 2018

O total aportado em 2018 foi R$ 137.000,00 (32% acima do ano anterior) e o fechamento de Dezembro/2017 foi R$ 474.491,74. Desta forma a rentabilidade no ano foi de R$ 61.202,32 ou R$ 5.563,85 por mês. Acredito que o aporte foi o grande responsável pelo aumento patrimonial já que não tenho como controlar qual será a rentabilidade da carteira no próximo ano.

O momento mais importente pra mim em 2018 foi o nascimento da minha filha, sendo que desempenhar o papel de pai tem sido muito interessante, pois é muito trabalhoso e ao mesmo tempo recompensador.

O importante é seguir o plano, continuar trabalhando, poupando, investindo, aprendendo com os erros e deixar os juros compostos trabalharem por mim. 

 
Grande abraço meus amigos, desejo um 2019 cheio de realizações e felicidades para todos. Feliz Ano Novo, muita paz, saúde e suce$$o!

Aporte Dezembro/2018

"Success comes not from having certainty, but being able to live with uncertainty." 

(Jeffrey Fry)

Olá meus amigos da blogosfera financeira, tudo bem? Estamos próximo ao fim do ano, é hora de avaliar como foram as nossas ações (atitudes) durante todo ano. Neste momento, eu gosto de rever as minhas decisões no passado, reler o que eu escrevi para que eu possa aprender com os erros do passado.

Durante o ano de 2018, houve muita volatilidade (oportunidade) durante o período eleitoral e como há uma expectativa de desaceleração da economia mundial nos próximos anos, há possibilidade de comprar alguns ativos mais baratos em 2019. Sem mais delongas, o aporte de dezembro/2018 foi:

Aporte Dezembro/2018

Renda Fixa

Conforme eu tinha informando anteriormente, busco manter cerca 5% da carteira em um fundo de renda fixa com liquidez imediata. Atualmente, ainda possuo somente 4% da carteira neste fundo de renda fixa.

PGBL

Considerando o último mês para fazer aportes para obter uma maior restituição do IR em 2019, foi feito o aporte no fundo Vitreo FoF Superprevidencia, o colega Investidor de Risco fez uma postagem sobre este fundo. Pretendo escrever sobre este fundo no futuro.

Em 2018, foi aportado R$ 15.600,00 de dinheiro novo em PGBL que irá gerar uma restituição do IR de no mínimo R$ 11.137,50 utilizando a estratégia ideal com PGBL.

 

Ações

As operações deste mês foram:

• Engie (BVMF:EGIE3) - Empresa do setor elétrico que fez uma bonificação recentemente, compra necessária para manter a proporção de 4:1 devido a bonificação. Ainda está com um valuation atrativo. 
• Wege (BVMF:WEGE3) - empresa do setor industrial que possui receita em dólares, pode se prejudicar com a desaceleração mundial, mas possui resultados muitos consistentes nas crises. Esta compra foi para completar o lote padrão.
• VENDA TUPY (BVMF:TUPY3) - empresa do setor industrial que possui receita em dólares, pode ter resultados cíclicos e estar acima do preço que considero justo (R$ 19,00), foi realizada a venda para ser substituída por outra empresa cíclica.
• Petrobrás (BVMF:PETR4) - empresa pública do setor de óleo e gás que possui receita em dólares diretamente proporcional ao valor do barril de petróleo, pode se prejudicar com a desaceleração mundial, mas possui um plano estratégico 2019-2023 visando a desalavancagem da companhia. Por possuir um risco maior, está limitado a 3% da carteira e no preço teto de R$ 24,00.
• VENDA Cia Hering (BVMF:HGTX3) - empresa do setor de vestuário que está em transição para um novo modelo operacional. Na ultima prévia, houve um aumento da SSS (Same Stores Sales), porém por considerar que está acima do percentual aceitável na carteira (5%) e acima do preço considerado justo (R$ 23,00), houve uma venda parcial para reequilibrar a carteira.
• FRAS-LE (BVMF:FRAS3) - empresa do setor industrial que possui receita em dólares, porém pode se beneficiar do crescimento do mercado interno brasileiro.  Ainda está com um valuation atrativo.   

FIIs

As operações deste mês foram:

• VENDA Merito Desenvolvimento (BVMF:MFII11) - fundo de desenvolvimento que gerou muita volatilidade em 2018, apesar dos resultados promissores no futuro, este fundo não está adequado ao meu perfil de risco. 
• GGR Covepi Renda (BVMF:GGRC11) - fundo do setor de logística que possui uma gestão ativa que mostrou bastante desenvoltura desde a ultima emissão. Este fundo realizará mais uma emissão e irei participar. O nosso colega Ministro dos Investimentos fez um comentário interessante sobre a próxima emissão.
• VENDA BTG Pactual Fundo de CRI  (BVMF:FEXC11) - fundo  de recebíveis que está sendo negociado a 1,05 do valor patrimonial, com grande parte da carteira associada ao IPGM que obteve uma deflação em novembro. Irei analisar outros fundos de recebíveis para a carteira.
• Industrial do Brasil  (BVMF:FIIB11) - fundo do setor de logística que possui parte dos galões localizados em Joinville-SC. O setor de logística será um driver para o crescimento da economia local nos próximos anos em que a taxa Selic continuará no menor patamar da história.

Portanto, o total de aporte do mês de Dezembro/2018 foi de R$ 10.700,00.

Até a próxima, grande abraço.

Observação:  As informações apresentadas não constituem dicas de investimentos. Portanto, tome as suas próprias decisões e/ou consulte um profissional de investimento certificado antes de investir seu dinheiro.

Fechamento Novembro/2018: R$ 661.437,06

In the end, all business operations can be reduced to three words: people, product, and profits. 

(Lee Iacocca)

Olá meus amigos da blogosfera financeira, tudo bem? Estamos chegando a mais um final de ano e pelo menos para a maioria dos investidores em renda variável, neste últimos meses obtivemos uma valorização expressiva. Acredito que devemos ter cautela com todo este otimismo, porque o novo governo ainda nem assumiu e nem aprovou nenhuma reforma. Apesar disso, continuo otimista com o ciclo de alta da bolsa.

Quando as expectativas eram as piores possíveis, tudo era mais "barato". Mas tudo bem, renda variável é assim mesmo, pois apesar da diminuição das assimetrias mais aparentes, ainda há alguns ativos com certa margem de segurança. Sem mais delongas, o fechamento de Novembro/2018 foi:

Carteira: R$ 661.437,06

Aporte: R$ 8.800,00
Rentabilidade Mensal: 2,45%
Rentabilidade Anual: 10,65%

IPCA acumulado em 2018: 3,81% (divulgado em 07/11/2018)

Podemos destacar:

• A carteira de ações obteve valorização de 4,81%, com destaque negativo para (BVMF:MDIA3) e (BVMF:WEGE3) que desvalorizaram -9,13% e -1,00% respectivamente, os destaques positivos foram (BVMF:HGTX3) e (BVMF:TUPY3) com valorização de 13,86% e 12,74% respectivamente. O índice Bovespa valorizou  2,38% este mês.
• A Carteira de ETFs no Exterior obteve uma valorização de  6,69% devido a subida de todos os ETFs, com destaque positivo para (NYSEARCA:SPEM) com  5,05%  de valorização. Além disso, o dólar americano valorizou  3,88%  este mês.
• A Carteira de FIIs  obteve valorização de 3,56%, cujo destaque positivo ficou por conta de (BVMF:MFII11) com valorização de  17,26%. O índice IFIX valorizou  2,59% este mês..
• A Carteria de NTNBs valorizou 0,42% este mês, enquanto que a carteira PGBL valorizou 0,73% este mês.
• Para mais detalhes, acesse a Carteira.

Composição da Carteira Novembro/2018

Como podemos observar, o percentual de renda variável está em torno de 46,7%, um pouco acima da média dos últimos meses. Como eu utilizo a alocação de ativos, é hora de reforçar o percentual da carteira em renda fixa para manter o equilíbrio do portifólio.

Ultimamente ando meio distante do blog, sem novas ideias para postar sobre finanças, mas acredito que é só uma fase. Se eu não tenho como contribuir positivamente, então não vou ficar escrevendo postagens para ganhar cliques e ainda por cima tirar o tempo de vocês.

Irei resumir o que aconteceu no ultimo mês:

• Como o Temer sancionou o aumento do salário dos ministros do STF, terei um aumento em breve. Eu não concordo com a moralidade deste aumento, mas como eu estou buscando ser independente financeiramente, vou buscar aportar essa diferença para depender cada vez menos da minha renda proveniente do salário (renda ativa).
• Aproveitei a Black Friday para assinar o Kindle Unlimited por R$ 1,99 durante 3 meses. Como eu possuo uma forma de converter o livro para download, estou baixando alguns livros interessantes sobre finanças para depois escrever um review sobre eles.
• Gostei muito do relato do Investidor Precoce no ultimo fechamento, principalmente na parte relacionado aos filhos pois estou passando por este momento atualmente.
• Todas as metas de 2018 já foram alcançadas, agora é focar em 2019.

Grande Abraço e até a próxima.