2 de setembro de 2017

Fechamento Agosto/2017: R$ 416.190,19

"Limitações são fronteiras criadas apenas pela nossa mente
(Provérbio Chinês) 

Olá meus amigos, sejam bem-vindos a mais uma etapa da minha jornada financeira. Este mês parece que houve euforia nos investimentos e que todas as classes de ativos subiram expressivamente, com destaque para o Ibovespa que subiu 7,46% em agosto/2017.

Na prática isso não muda muito a minha estratégia, mas agora alguns colegas do trabalho estão começando a me perguntar sobre como investir na bolsa, como compra Bitcoin, etc. Eu prefiro falar somente o básico, sem entrar muito em detalhes e posteriormente poderei escrever sobre isso. Sem mais delongas, o fechamento de Agosto/2017 foi:
Fechamento Agosto/2017
Carteira: R$ 416.190,19
Aporte: R$ 12.200,00
Rentabilidade Mensal: 1,96%
Rentabilidade Anual: 10,33%

Podemos destacar:
  • A carteira de ações obteve a valorização de 5,75% com destaque positivo para (BVMF:ESTC3) e (BVMF:HGTX3) com valorização de 26,52% e 25,64% respectivamente, sendo que o destaque negativo ficou para (BVMF:CIEL3) com desvalorização de 14,06%.
  • A carteira de FIIs obteve a valorização de 2,18% com destaque positivo para (BVMF:FCFL11), (BVMF:HGRE11) e (BVMF:BBPO11) com valorização superiores a 3%.
  • A maior alocação da carteira é em PGBL que obteve um rendimento de 0,90%, enquanto que as NTNBs valorizaram 1,40%.
  • Para mais detalhes, acesse a Carteira.   
Alocação da Carteira Agosto/2017
Primeiramente, acredito que estamos iniciando um período de valorização dos ativos de renda variável no Brasil, porém este caminho será tortuoso, cheio de altos e baixos. A minha estratégia continua sendo procurar ativos com certa margem de segurança na hora da compra.

Neste mês as ações de Estácio (BVMF:ESTC3) subiram 26,52% e no mês passado tinha subido 39,53%, entretanto eu acredito que ela está muito bem precificada acima de R$ 25,00 e resolvi vender parcialmente para realocar o meu capital inicial investido depois de 165% de valorização. Como Estácio (BVMF:ESTC3) vai começar a financiar seus alunos sem depender tanto do FIES, ou seja, virará um banco onde o risco de inadimplência poderá ser alto. Desta forma, resolvi alocar os recursos da venda parcial em Itaú (BVMF:ITUB4).

Na minha carteira de ações, o destaque negativo é Cielo (BVMF:CIEL3) no qual a expectativa de crescimento dos lucros futuro está comprometida. A empresa pagou dividendos em agosto/2017 e irá pagar mais em setembro/2017, porém eu provavelmente irei realocar em outra empresa com melhor potencial de crescimento nos lucros.

Neste  mês o valor de mercado carteira de ações ultrapassou em valor de mercado a carteira de NTNBs, apesar de estar longe da minha alocação ideal. Pretendo aumentar gradativamente a minha alocação em FIIs, ETFs no Exterior e em Ações.

Nos próximos meses irei repetir a Estratégia ideal com PGBL e Tesouro Direto,  onde eu resgato e reinvisto os valores para aumentar a restiuição do IR do ano que vem. Além disso, pretendo migrar o PGBL em renda fixa para outro fundo com taxa de administração menor, igual ao nosso colega blogueiro Heavy Metal.

Este é o fechamento deste mês prezados leitores, seguiremos em frente. Grande abraço e até a próxima.
 

22 comentários:

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    1. Isso mesmo Senhor Bufunfa,

      Eu lembro da regra número 1 do Warren Buffett : "Regra número 1: nunca perca dinheiro; Regra número 2: não esqueça a regra número 1."

      Grande Abraço.

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  2. Muito bom Apontador!
    Pretende migrar o PGBL para qual fundo?
    Também possuo um PGBL com 115k, pretendo mudar.
    Abraço

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    1. Buenas Bagual, muito boa a sua pergunta.

      Atualmente eu possuo 65% da Carteira PGBL no fundo MAPFRE CORPORATE RENDA FIXA (06.081.503/0001-15) com taxa adm 1,0% a.a; Este fundo na sua maior parte aplica em títulos públicos em teve retorno de 91% do CDI nos ultimos 36 meses.
      Pretendo mudar para o fundo CA INDOSUEZ ICATU PREVIDÊNCIA FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO (12.796.193/0001-18) com taxa adm 0,8% a.a; Este fundo investe em títulos privados (Debêntures) e possui um carteira pulverizada com títulos de dívidas de várias empresas listadas na bolsa, sendo que o seu desempenho foi 102% do CDI nos últimos 12 meses pois investe em Crédito Privado.

      A estratégia que eu uso com PGBL só vale para recursos que já possuem mais de 10 anos aplicados. Eu resgato pagando 10% de IR e reinvisto para adicionar 27,5% do valor na minha restituição no ano que vem. Exemplo: Resgatei 10k Bruto, recebi 9K liquido e reinvesti, com isso adicionei R$ 2.475,00 (27,5% de 9k) na restituição do ano que vem.
      Obs: Isso só é válido até 12% da sua renda tributário com PGBL com tributação regressiva.

      O texto ficou longo e pretendo abordar os detalhes em uma postagem. Abraço.

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  3. Excelentes estratégias e crescimento meu caro!
    Também estou receoso de como será quando essa "festa de altas" acabar.

    Forte abc

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    1. Grande FPI,

      Também achoque essa festa pode acabar mas por outro lado com aqueda de SELIC os investidores institucionais aumentarão o seu apetite por riscos. Uma estratégia interessante agora seria investir em small caps ao estilo do antigo blogueiro Zé Mobral.

      Grande Abraço

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    2. Sim Aportador, sem dúvidas.
      Mas acho q, devido aos meus parcos conhecimentos, prefiro um caminho q posso dormir bem. hehehe...
      Quando tiver uma capacidade de análise como a sua, do MD, BPM e outros amigos daqui, faço algo mais arrojado...

      Abc

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  4. Muito bem, Aportador! Belos números! Gosto muito da distribuição da sua carteira, embora não me envolveria com Pgbl. FIIs e exterior estão no meu radar, ainda não decidi em qual dos dois aportar primeiro.

    Abraço!

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    1. Olá Dono da Mascada,

      Quando eu comecei a investir eu não sabia de nada, iniciei em um PGBL do Banco do Brasil pagando altas taxas. Eu achava que pagava muito imposto de renda. Atualmente, minha renda tributábel é mais de 300k por ano, que me permite aportar até 36k no PGBL anualmente para ter o diferimento do Imposto (o imposto vaiser pago no futuro). A unica estratégia válida com PGBL é a que eu expliquei no comentário acima do Bagual.

      Aproveite o dollar em baixa para fazer remessas ao exterior, enquanto que os FIIs já estão bem precificados com a expectativa de quedas de juros. Lembre-se que taxa não ganha de tempo, portanto vá investindo aos poucos nas duas classes de ativo avaliando qual está mais vantajosa no mês.

      Abraço.

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  5. Fala Aportador,

    Sucesso, ótimo aporte mensal. Acabei de comprar 25 FIIs do Merito por 110, tu tem?

    Abraços

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    1. Fala Bna,

      Eu não conheço esse FII, qual é o código?

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    2. Eu não conhecia esse FII, ele é do tipo desenvolvimento imobiliário, no estilo de "vender imóvel na planta".

      Não tenho nehum ativo em desenvolvimento na minha carteira, mas eu compraria esse MFII11 por R$110,00 sim.

      Valeu pela dica BnA, abraço!

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  6. Fala Aportador, que aporte é esse mano, parabens. você e CLT ou tem negocio próprio?

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    1. Grande Maromba,

      Eu sou servidor público, mas nesse aporte estão as férias e 13 salario junto com o aporte do mês.

      Não tenho como manter isso não. Abraços

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  7. Excelente resultado, Aportador. Stay the course!

    Abraços,

    IOTR

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    1. Valeu pela força Investor on the run,

      Seguiremos em frente. Parabéns pelo seu patrimônio.

      Abraços.

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  8. Parabéns pelo fechamento!

    Esse lance de que o mercado está em alta é tenso, pois com a queda da SELIC a renda fixa perde rentabilidade e por outro lado os ativos de renda variável estão ficando muito caros. É um cenário desafiador para saber onde investir.

    Estou começando a ver muita gente segurando dinheiro na poupança apostando em um mercado em queda no período eleitoral de 2018.

    Abraços!

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    1. É verdade Senhor Mnisitro, tem muita gente esperando uma queda para comprar em baixa, mas até o período eleitoral falta muito tempo.

      Enquanto essa queda não vem, vou buscar diminuir o saldo devedor do meu financiamento imobiliário com essa queda da SELIC, pois isso me possibilita aumentar o meu aporte no futuro.

      Não tem nada barato por enquanto. Bons investimentos para vc, abraço.

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  9. Fala Aportador!

    Seus relatórios mensais são melhores que de muitos FIIs por aí! kkk

    Brincadeiras a parte, parabéns pelo constante crescimento patrimonial!

    Abs

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    1. Granded Termos Reais,

      Realmente os relatórios mensais dos FIIs não dizem muita coisa... kkkk

      Eu quero aumentar o risco na minha carteira gradativamente a medida que os custos compensarem, buscando assimetrias favoráveis (ganhar muito ou perder pouco).
      Realmente é bem gratificante ver esse crescimento patrimonial consistente.

      Grande Abraço!

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