Fechamento Julho/2019: R$ 830.082,52

“Time is a created thing. To say 'I don't have time,' is like saying, 'I don't want to.” (Lao Tzu)

Olá meus amigos da blogosfera financeira, tudo bem? Já estamos no segundo semestre e parece que o mercado está me ajudando a alcançar as metas de 2019. Em outras palavras, é hora de rever as minhas expectativas para o segundo semestre e gradativamente analisar o risco da minha carteira.

O fato da taxa Selic chegar a 5% no fim do ano não significa que devemos comprar tudo a qualquer preço. Continuo otimista, mas vejo sinais de recessão nos mercados internacionais com a recente corte nas taxas de juros nos EUA (fonte). No mais, sem mais delongas, o fechamento de Julho/2019 foi: 

Fechamento Julho/2019

Carteira: R$ 830.082,52

Aporte: R$ 8.500,00

Rentabilidade Mensal: 1,56%
Rentabilidade Anual: 11,40%

IPCA acumulado em 2019: 2,23% (divulgado em Jul/2019)

Podemos destacar:

• A carteira de ações obteve valorização de 2,34%, com destaque negativo para (BVMF:BBAS3) e (BVMF:PETR4) que desvalorizaram -8,75% e -4,85% respectivamente, os destaques positivos foram (BVMF:B3SA3) e (BVMF:EGIE3) com valorização de 12,63% e 11,04% respectivamente. O índice Bovespa valorizou  0,84% este mês.
• A Carteira de ETFs no Exterior obteve uma desvalorização de -0,45% devido a queda do dolar eo ETF de Mercados Emergentes, com destaque positivo para (NYSEARCA:SPYV) com   1,69%    de valorização e o destaque negativo ficou com (NYSEARCA:SPEM) com desvalorização de -1,76%. Além disso, o dólar americano desvalorizou -0,95% este mês.
• A Carteira de FIIs  obteve valorização de 1,72%, cujo destaque positivo ficou por conta de (BVMF:FIIB11) com valorização de  12,04% enquanto que o destaque negativo foi (BVMF:ABCP11) com desvalorização de -6,47%. O índice IFIX valorizou  1,27% este mês..
• A Carteira de NTNBs valorizou 1,19% este mês, enquanto que a carteira PGBL valorizou   1,88% este mês com a exposição em renda variável.
• Para mais detalhes, acesse a Carteira.

Composição Carteira Julho/2019

Conforme a figura acima, o percentual de renda variável está em torno de 54,57%, ou seja, acima da média dos últimos meses. Considero que 60% é o limite maximo que pretendo ter alocado em renda variável, embora eu acredite que estamos em uma trajetória de alta, é possível que haja alguns solavancos (volatilidade) até o final do ano.

No mais, é hora de analisar os resultados do 2º trimestre de 2019 das empresas da carteira. Não vou comentar nada específico, mas superficialmente eu gostei dos resultados das empresas que estão na minha carteira de ações (HYPE3, FLRY3, VALE3 e PETR4).

Além disso, o BNDES pretende vender a sua participação em algumas empresas na bolsa (fonte). Portanto, poderá haver um pressão vendedora nos papéis gerando uma boa oportunidade de compra para os investidores de longo prazo.

Não há muito mais o que comentar, pois estou esperando receber a minha restituição do IR (R$ 13.500,00) agora em agosto e depois no final deste mês irei fazer uma viagem de 3 semanas para a Europa com a família.

Grande Abraço e até a próxima.