"We should not give up and we should not allow the problem to defeat us."
(A. P. J. Abdul Kalam)
Olá prezados leitores, sejam bem-vindos a mais uma etapa da minha jornada financeira. Durante este mês eu resolvi calcular se vale a pela Investir ou Pagar Financiamento Imobiliário? e cheguei a conclusão que vale a pena pagar o financiamento imobiliário. Com esta queda dos juros recente, terei que diminuir a minha capacidade de aporte para reduzir o saldo devedor do financiamento.
Não esqueçam que o aporte e o tempo serão os principais fatores que impulsionarão o seu patrimônio. Desta forma, o Aporte de Junho/2017 foi:
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| Aporte Junho/2017 |
ETF Exterior
Este mês o mercado americano que está renovando cada vez mais o top histórico. O Aporte foi em Vanguarg Total Stock Market ETF (NYSEARCA:VTI) que está com o P/L em 27,4 e o iShares Core S&P 500 ETF (NYSEARCA:IVV) está com o P/L 21,78.
Esta alocação foi feita para equilibrar a composição da carteira de ETFs apesar deste valuation esticado. A estratégia de proteção é comprar PUTs de S&P500 com vencimento nos próximos 6 meses, mas como a minha carteira ainda é pequena (cerca de USD 7K) os custos não valem a pena.
Esta alocação foi feita para equilibrar a composição da carteira de ETFs apesar deste valuation esticado. A estratégia de proteção é comprar PUTs de S&P500 com vencimento nos próximos 6 meses, mas como a minha carteira ainda é pequena (cerca de USD 7K) os custos não valem a pena.
FIIs
Em tempos de incerteza vamos seguindo com FIIs com rendimentos previsíveis, com o yield de 0,7% ao mês: este é o caso do (BVMF:BBPO11) que segue firme nesta estratégia.
O objetivo da minha carteira de FIIs é gerar renda, apesar de achar interessante comprar ativos descontados com potencial de crecimento, visto que até o momento nunca vendi um FII. Neste momento já considero que seja o momento de reavaliar a carteira, por exemplo: tenho 44,5% de valorização no (BVMF:ONEF11) que no valor atual gera um yield mensal de apenas 0,56%.
O objetivo da minha carteira de FIIs é gerar renda, apesar de achar interessante comprar ativos descontados com potencial de crecimento, visto que até o momento nunca vendi um FII. Neste momento já considero que seja o momento de reavaliar a carteira, por exemplo: tenho 44,5% de valorização no (BVMF:ONEF11) que no valor atual gera um yield mensal de apenas 0,56%.
Ações
Com as quedas recentes, um Lucro por Ação de R$ 2,03 e um payout de mais de 80%, a compra deste mês foi em BB Seguridade (BVMF:BBSE3). Apesar da sua taxa de crescimento de lucros (CAGR) está menor que a sua concorrente estatal (BVMF:WIZS3) acredito em destravamento no valuation após o IPO da IRB Brasil cuja BB seguridade é acionista com 20,43%.
Portanto, o total de aporte do mês de Junho/2017 foi de R$ 8.100,31.
Até o fechamento do mês, grande abraço.
Até o fechamento do mês, grande abraço.
Aportador,
ResponderExcluirVí que seu objetivo é remunerar a carteira mas você precisa dessa remuneração pra viver?
Eu também tenho BBPO11 mas comprei a R$ 97 e com o preço de 130 pra mais, eu não animo comprar ela, mesmo assim você acha interessante? Por exemplo, se eu for considerar o aluguel mensal dela em relação ao preço que comprei, estou recebendo 1% praticamente mas se eu comprar nos preços atuais eu teria esses 0,7%.
Tá com belo rendimento em ONEF11 e falei sobre rebalanceamento de carteira aqui https://buscandooprimeiromilhao.blogspot.com.br/2017/05/rebalanceamento-de-carteira.html
Tenho FII que tá com 60% de lucro no valor da cota mas como 90% da minha carteira em FII está com lucro entre 10 e 60% em relação ao valor da compra, então não vou ficar vendendo todos, faço o rebalanceamento aos poucos e com aportes novos. Recentemente fiz o rebalanceamento vendendo Grendene e comprando Bradesco.
Também tenho BBSE3 e apesar dela estar estagnada nesse preço de 28 a 30 reais, ainda aporto nela só que tô esperando um preço abaixo de 28.
Abraço!
Olá BPM,
ExcluirEu não preciso dessa remuneração hoje para viver, entretando os rendimentos de hoje valem muito a valor presente. Deixa eu explicar o meu raciocínio: O fato de eu comprar BBSE3 a R$ 28,00 significa que estou pagando hoje por uma expectativa crescimento nos dividendos nos anos futuros, ou seja, se BBSE3 tiver um CAGR de 4,5% nos próximos 5 anos, trazendo esta expectativa a valores presentes com a SELIC a 10,25%, tenho a expectativa de receber R$ 6,97 em dividendos a valores de hoje nos próximos 5 anos. (Se a Selic cair mais, este valor aumentará. Irei fazer uma postagem explicando este cálculo)
Por este raciocínio, é importante aumentar a renda passiva hoje para aumentar o aporte em ações, pois não pretendo ter mais do que 15% da minha carteira em FIIs. Na postagem anterior tem uma frase "É o fluxo de caixa, não os ganhos que impulsionam as ações."
O meu valor ajustado a proventos de BBPO11 está em R$ 118,00 e de ONEF11 está R$ 740,00. Vou priorizar ativos que geram mais renda hoje (de forma perene e sustentável) para aumentar o investimento em ações.
Grande Abraço.
Entendi, é o que faço também mas eu diversifico nos dois, tenho aquelas com potencial de crescimento maior e algumas que pagam bons dividendos com o intuito de aumento de posição. É o caso dos FII, todos os meses eu pego os alugueis e aumento posição não necessariamente em FII.
ResponderExcluirOAF,
ResponderExcluirMuito legal, te sigo faz um tempo. Vou investir em COE contando que o IVV da S&P 500 suba durante 5 anos. Vou ganhar 24% mínimo + a alta do índice nesse período. Caso ele caia e fique negativo não perco nada e ganho o mínimo que é 24%. Você acha valido?
Alem disso esse mes vou começar a aportar em FII para longo prazo, então vou selecionar os imóveis categorias AAA pois tenho mais segurança, eu acredito. Abraços,
Um brasileiro na Arábia,
http://brasileironaarabia.blogspot.com
Olá BnA,
ExcluirTambém estou seguindo a sua jornada, fiquei curioso sobre o seu investimento M com 4% de retorno ao mês e risco altíssimo.
Pessoalmente, eu não acho este COE interessante com o valuation atual do S&P500, não creio que ele vá subir mais nos próximos 5 anos. Recomendo a leitura do post : http://www.mrmoneymustache.com/2017/06/20/next-recession/
Se o resultado for negativo, você perde o custo de oportunidade de colocar este recurso em outro investimento com maior margem de segurança, além de perder esse capital para a inflação. Mas esta é minha humilde opnião, você decide se investe ou não.
Eu também estou montando a minha carteira de FIIs para gerar renda hoje para aumentar o investimento em ações conforme eu expliquei para o BPM no comentário anterior.
Sucesso e grande abraço.
Legal o fechamento, Aportador.
ResponderExcluirNão conhecia seu blog, adicionei no blogroll.
Com certeza irei acompanhar, diversos assuntos aqui me interessam, em especial o ETF Exterior.
Abraços e boa sorte na jornada!
Olá Investidor Precoce,
ExcluirJá adicionei o seu blog também. Em relação aos ETFs no exterior, eu utilizo a análise http://www.starcapital.de/research/CAPE_Stock_Market_Expectations que é atualizada trimestralmente.
Abraço e boa sorte na sua jornada também.
Aportador eu tentei entrar em contato com você pelo link de contato mas ele não está funcionando. Tive uma dúvida que talvez também seja de outros iniciantes e você provavelmente sabe responder: Não encontrei informações sobre o que aconteceria com um investidor se ele não vendesse os papéis de uma empresa em OPA. Sua liquidez seria quase nula, ok, mas e os dividendos e jscp? iriam para a conta da corretora ainda?...... talvez seja uma ideia pra um post pois essa informação não encontrei em lugar algum. Obrigado um abraço!
ResponderExcluirOlá Fernando,
ExcluirUma vez que as condições da OPA sejam aceitas pela maioria dos acionistas, isso acontece como uma ordem de venda, ou seja, você recebe o valor das suas ações na conta da corretora. Exemplo: http://www.infomoney.com.br/souzacruz/noticia/4348782/opa-souza-cruz-movimenta-bilhoes-impulsiona-volume-bolsa
Abraço