Fechamento Dezembro/2017: R$ 474.491,74

"Be at war with your vices, at peace with your neighbors, 

and let every new year find you a better man" 

(Benjamin Franklin)

Olá meus amigos da blogosfera financeira, sejam bem-vindos a mais um fechamento do ano. É interessante que quando você olha para trás e analisa os erros e acertos do ano que passou parece tudo tão óbvio, por exemplo: Por que não comprei mais no dia da delação da JBS? Por que não comprei MGLU3, FESA4 ou UNIP6 no início de 2017? Por que não comprei bitcoins no início do ano?

A resposta é simples: Não estabeleci uma meta para capital alocado a risco. Se você observar as Metas de 2017, eu estabeleci cerca 0,2% do patrimônio para hedge da carteira (cerca de R$1000,00 hoje) e não fiz hedge ativo nenhum.

Entretanto, este ano priorizei amortizar o financimento imobiliário devido a queda da Selic no ano de 13% até 7% e, principalmente, quero realmente me livrar de todas as dívidas para poder aumentar a minha capacidade de aportes. Portanto, o fechamento do ano de 2017 foi:

Fechamento Dezembro/2017

Carteira: R$ 474.491,74
Aporte: R$ 14.000,00
Rentabilidade Mensal: 1,52%
Rentabilidade Anual: 15,46%
Inflação dos últimos 12 meses: 2,8%

Podemos destacar:

• A carteira de ações obteve a valorização de 31,56% no ano com destaque positivo  para (BVMF:WEGE3), (BVMF:GRDN3) e (BVMF:HGTX3) com valorização acima de 60%, sendo que os destaques negativos ficaram para (BVMF:CIEL3) e (BVMF:BBSE3) com valorização em torno de 3,0%.
• A Carteira de ETFs no Exterior  obteve uma valorização de  15,73% no ano devido a valorização dos ativos de renda variável no exterior, principalmente (NYSEARCA:VT) e (NYSEARCA:VWO) com valorização acima de 20,0% .
• A carteira de PGBL obteve uma valorização de 12,02% ao ano devido a exposição a renda variável do fundo PGBL VERDE ICATU AM e pelo reinvestimento da restituição do IR.
• A Carteira de FIIs obteve uma valorização de 17,96% ao ano com destaques positivo para os fundos mono imovél/mono inquilino (BVMF:ONEF11) e (BVMF:FCFL11) e os destaques negativos foram os fundos de recebíveis (fundos de papéis) devido a queda da taxa SELIC.
• As NTNBs tiveram uma valorização de 12,70% ao ano.
• Para mais detalhes, acesse a Carteira.

Composição da Carteira Dezembro/2017

Comparando com o Fechamento do Dezembro/2016, a composição de Renda Variável subiu de 22% para 38,5%. Eu ainda gostaria aumentar a composição de renda variável no próximo ano, principalmente com ativos domiciliados no exterior.

E em 2017 o que mais contribuiu para o aumento do patrimônio? Aportes x Rentabilidade? Conforme podemos observar na figura abaixo:

Aportes x Rentabilidade em 2017

O total aportado em 2017 foi R$ 103.340,00 e o fechamento de Dezembro/2016 foi R$ 312.790,57. Desta forma a rentabilidade no ano foi de R$ 58,381,17 ou R$ 4.863,43 por mês. Acredito que o aporte foi o grande responsável  pelo aumento patrimonial já que não tenho como controlar qual será a rentabilidade da carteira no pŕoximo ano.

O mais importante é seguir o plano, continuar trabalhando, poupando, investindo, aprendendo com os erros e deixar os juros compostos trabalharem por mim. Eu posso adiantar que teremos novidades em 2018.

Grande abraço meus amigos, desejo um 2018 cheio de realizações e felicidades para todos. Feliz Ano Novo, muita paz, saúde e suce$$o!