"It does not matter how slowly you go as long as you do not stop."
(Confucius)
Olá meus amigos da blogosfera financeira, sejam bem-vindos a mais uma etapa da minha jornada financeira. Este mês começaram as publicações das demonstrações financeiras do exercício 2017, há uma expectativa positiva nos lucros e pretendo fazer algumas alterações na minha carteira de ações.
No início do ano, os gastos de IPVA e IPTU impactaram as despesas de janeiro e fevereiro com gastos não recorrentes, mas nada que possa impactar as metas de 2018. Sem mais delongas, o Aporte de Fevereiro/2018 foi:
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| Aporte Fevereiro/2018 |
Ações
Vou analisar brevemente cada empresa comprada, mas posteriormente poderei fazer uma postagem específica:
- Engie Brasil Energia SA (BVMF:EGIE3) reportou um lucro por ação de R$ 3,071 em 2017, um aumento de 30% em relação ao ano anterior. Entretando, o FCL CAPEX/Ação saiu de R$ 2,07 para R$ -4,02, chegando a Dívida Líquida/EBITDA de 0,99, ou seja, a dívida continua equilibrada. Desta forma, sabemos que os proventos irão diminuir no médio prazo, mas acompanharemos a produtividade destes novos investimentos.
- Multiplus SA (BVMF:MPLU3) é uma empresa forte geradora de caixa com baixo CAPEX que distribui bons proventos. No dia 07/03/2018 divulgará os resultados do exercício 2017, vamos acompanhar mais de perto.
- BB Seguridade (BVMF:BBSE3) obteve um resultado dentro do guidance de 2007, onde o lucro líquido caiu influenciado pela diminuição das receitas de comissões e pelo resultado financeiro com a queda da Selic. Entretanto, continua gerando caixa e distribuindo proventos com o yield acima 5%.
Renda Fixa
Conforme foi abordado anteriormente pretendo manter 5% do portifólio em
liquidez imediata. Portanto, eu aportei no fundo de liquidez diária XP
REFERENCIADO FI RF
DI CP (taxa administração de 0,40%) através da corretora Rico para
aguardar alguma oportunidade caso haja uma correção no ativos de renda
variável.
FIIs
Neste mês apenas exerci o direito de subscrição em uma cota do (BVMF:HGLG11), como o valor da subscrição é abaixo do valor de mercado, sigo confiando na gestão da Credit Suisse Hedging-Griffo no setor de galpões logísticos.
Portanto, o total de aporte do mês de Fevereiro/2018 foi de R$ 9.300,00.
Até a próxima meus amigos e grande abraço.
Belo aporte hein! Um dia chego lá! Gosto muito da sua estratégia. Tracei algo parecido também, mas nao tive forças para executar a parte do "dinheiro para eventuais oportunidades". Sinto que tenho poucas açoes e FIIs ainda. Prefiro, por enquanto, ir aumentando os aportes neles. Abraço
ResponderExcluirOlá Investidor Invisível, obrigado pela visita.
ExcluirA idéia de ter um colchão de liquidez é quando a carteira tiver uma correção forte, você possa comprar os ativos mais baratos.
Se você deseja aumentar a sua alocação em ações e FIIs, invista até que você esteja confortável com o risco da sua carteira.
Recomendo a leitura deste excelente artigo: http://investidorderisco.blogspot.com.br/2015/11/por-tras-da-regra-numero-1.html
Grande abraço
Encerrei minha posicao em BBSE3 e não volto tão breve...há 5 anos estava nela mas pqp quanto deixei de ganhar em BBAS3 mesmo ou outro ativo mais interessante.
ResponderExcluirOlá Anônimo, obrigado pela visita.
ExcluirEu possuo as duas empresas na carteira e acho que são estratégias um pouco diferentes.
No caso de BBAS3, é esperado que a governança seja bastante afetada dependendo do perfil do novo presidente do Brasil em 2018, além disso sua rentabilidade sobre o patrimônio é menor do que os seus privados.Acredito que na cotação atual de R$ 42,00 BBAS3 não oferece muita margem de segurança hoje.
Em relação a BBSE3, não se pode esperar um upside muito grande e ela consegue gerar um yield de 5% ao ano com uma Selic a 6,75%. A estrutura societária de BBSE3 é menos dependente da gestão governamental pois possui a participação de empresas privadas (Icatu e Mapfre), além de possuir uma participação em IRBR3 de 15%. Estamos no fundo de um ciclo de queda da Selic, daqui pra frente um pequeno aumento da Selic irá melhorar o resultado financeiro das seguradoras. Considero que o preço de R$ 30,00 oferece um risco x retorno interessante.
E você encerrou a posição em BBSE3 e comprou qual empresa? E qual foi a sua estratégia de compra?
Grande abraço
Excelente aporte, boas compras! Abraçao
ResponderExcluirGrande VDC, muito obrigado.
ExcluirSeguimos sócios em EGIE3.
Grande Abraço.
Carteira com boas ações geradoras de renda, creio que no futuro poderá ter uma excelente renda passiva a continuar nesse caminho.
ResponderExcluirAbraços e investimentos.
A ideia é essa mesmo DIL,
ExcluirOs proventos devem aumentar a cada ano durante a fase de acumulação
Grande Abraço
Boas compras!
ResponderExcluirGrande Uó,
ExcluirComo o Temer diz: “Tem que manter isso viu” :)
Grande Abraço
Muito bom, Aportador!
ResponderExcluirEu tb tenho mantido um dimdim bom líquido... O mundo tá meio estranho rsrs.
Abraços e sucesso!
É verdade André,
ExcluirAinda não tenho o percentual desejado de caixa com liquidez imediata na carteira, mas vamos ficar de olho nas oportunidades
Grande abraço
Olá aportados, belo aporte, minha re basicamente está em poupança e TD SELIC, estou querendo formar uma posição de liquidez diária tbm pela sua experiência os fundos são mais viáveis que TD? QuIs os motivos? E como eu analiso esse fundo? Valeu
ResponderExcluirOlá anônimo, obrigado pela visita.
ExcluirEu utilizo este fundo da corretora Rico basicamente porque oferece liquidez imediata para resgate. Imagina que acontece como no dia 18 maio de 2017 (Joesley Day) que a bolsa cai 10%? Eu resgato imediatamente os recursos para comprar ações mais baratas.
Praticamente não há diferença entre esse fundo de liquidez diária e a TD Selic. Eu utilizo a analogia da "Boca do Jacaré" : https://dinheiroinvestimentoelazer.blogspot.com.br/2017/07/lista-de-espera-para-acoes-e-fundos.html
Grande Abraço.
Muito bom a boca do jacaré no circuito comprei bbas mas estava na poupança, bom manter nesse fundo mesmo não tendo a proteção do fgc
ExcluirSe possível faz um post de como vc utiliza para achar o preço alvo da ação? Valeu!
ExcluirOlá Anônimo,
ExcluirEu não utilizo modelo de preço alvo. Eu analiso o preço pela geração de caixa (FCL CAPEX/Ação), a perspectiva de crescimento dos lucros futura em função do CAPEX e dívida.
A melhor forma de ter um bom upside é compra barato, mas infelizmente nem sempre temos oportunidades disponíveis.
Grande abraço.