"Ambition is the path to success. Persistence is the vehicle you arrive in."
(Bill Bradley)
Olá meus amigos da blogosfera financeira, sejam bem-vindos a mais um fechamento mensal. Estamos chegando a mínima histórica da taxa Selic no Brasil (6,5% ao ano) com pespectiva de um novo corte de 0,25% em maio/2018 (fonte). Entretanto, o juro longo (Tesouro IPCA+ 2035) continua pagando mais de 5% ao ano, pois ainda há uma certa indefinição no ar. Eu acredito que estas taxas de juros longos não irão durar muito tempo neste patamar.
Em relação a renda variável, sabemos que a variação de curto prazo é função do fluxo estrangeiro. Neste mês de março, quase que o fluxo volta para o "zero a zero" (fonte). Portanto, continue estudando, fique atento aos fundamentos e siga o seu plano. Após esta pequena introdução, o fechamento de Março/2018 é:
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| Fechamento Março/2018 |
Podemos destacar:
- A carteira de ações obteve desvalorização de 1,10% com destaque positivo para (BVMF:ABEV3) e depois (BVMF:TAEE11) com valorização de 9,41% e 6,00% respectivamente, sendo que o destaque negativo ficou para (BVMF:CIEL3) e (BVMF:MPLU3) com desvalorização de 14,47% e 10,40% respectivamente.
- A Carteira de ETFs no Exterior obteve um valorização de 0,52% devido ao reinvestimento dos proventos pagos nestes trimestre, bem como a valorizaçãodo dolar no mês, temos como destaque positivo (NYSEARCA:USRT) com valorização de 2,67%, enquanto que o destaque negativo ficou para (NYSEARCA:SPYV) com queda de 2,55%.
- A Carteira de FIIs obteve a valorização de 3,71% com destaque positivo para (BVMF:HGJH11) e (BVMF:MFII11) com valorização de 12,06% e 9,91% respectivamente.
- Para mais detalhes, acesse a Carteira.
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| Composição da Carteira Março/2018 |
Como podemos observar, o percentual destinado a renda variável está em 42% (Ações + ETFs Exterior + FIIs). Entranto, os recursos destinados ao caixa (renda fixa de liquidez imediata) está em 4,3% do total da carteira.
Durante este mês de Março/2018 eu realizei mais um resgate/reinvestimento no PGBL conforme explicado aqui. Além disso, um novo fundo multimercado de previdência da gestora NPX começou a abrir captação e estou analisando a possibilidade de fazer a portabilidade parcial de um fundo de renda fixa para um fundo multimercado. Atualmente, a carteira de PGBL está com 38% Multimercado e 62% Renda Fixa.
Pretendo iniciar em Abril/2018 uma série de postagens em como analisar demonstrações financeiras e como montar a sua própria planilha de análise de ações. Destaco as postagens do Mestre dos Dividendos nesta área.
Grande abraço, até a próxima.
Grande abraço, até a próxima.
A gestora seria SPX que tem um multimercado top o Nimitz allém do fodastico Raptor. O Lancer diz que vai seguir o Nolitz, mas se olhar o historico do fundo, que ja era oferecido no Itau, não tem conseguido. A frente do fundo não estarao os principais gestores da casa (O Rogerio é considerado o genio la), mesmo que ocorre no Verde onde o Luis não está a frente do Prev deles. Eu aumentaria seu aporte no Adam Prev, prev é pra longo prazo e VOL faz parte do jogo para potencializar o retorno.
ResponderExcluirPor que não troca SPYV pelo fundo Wester Asset S&P 500, que rende o S&P + (Juros BR - USA)? De uma olhada nos materiais da asset sobre o fundo e nos gráficos de rentabilidade.
MFII é uma CX preta eu moderaria o aporte no mesmo.
Abs
Olá GTTrajano, obrigado pela visita.
ExcluirEu estou aguardando mais informações sobre este novo fundo da SPX. Irei diminuir a minha alocação de renda fixa para multimercado nos fundos PGBL. Eu gosto do Adam Prev, vou analisar com calma.
O ETF SPYV é commission-free na TD Ameritrade, mas qual é o ticker do Wester Asset S&P 500? Só lembrando que este ETF (SPYV é S&P 500 Value, mais informações em : https://us.spdrs.com/en/etf/spdr-portfolio-sp-500-value-etf-SPYV )
Vai ter uma live com o gestor do MFII11 no canal da Suno Research com o Marcos Baroni. Espero que esta caixa preta pelo menos se torne uma "caixa cinza".
Grande Abraço.
Enviei um resumo do Wester pro seu gmail. Abs
Excluirciel3 ta uma bosta.Vou cair fora no pxm repique. pq usa usrt e nao escolhe seus reits?
ResponderExcluirRealmente anốnimo,
ExcluirNO ano passado, alguns analistas de ações informaram que não viam potencial de CIEL3. Mas lembre-se: Somente você pode saber as perguntas certas para suas decisões de investimento.
Eu não vou mais aportar em CIELO enquanto não sairem os resultados do ano de 2018. Pretendo gradativamente diminuir o percentual na carteira. Para o seu lugar eu gosto de CARD3.
Eu utilizo USRT porque eu nῶao possuo tempo suficiente para analisar empresas no exterior, prefiro comprar o índice de reits. Além disso, USRT é commission free na TD Ameritrade.
Os dividendos pagos nos dividendos no exterior são utilizados para aumentar a restituição de IR junto com a estratégia do PGBL.
E qual empresa você pretende alocar os recursos que estão alocados em CIELO?
Olá AF,
ResponderExcluirParabéns pelo patrimônio. Este ano os 600k chega.
Estamos juntos com a Cielo.
Abraços.
Grande Cowboy,
ExcluirObrigado pela força. Acredito que os 600k vai chegar em breve.
Eu não vou mais aportar em CIELO enquanto não sairem os resultados do ano de 2018. Pretendo gradativamente diminuir o percentual na carteira. Para o seu lugar eu gosto de CARD3.
Grande Abraço.
Também estou para cair fora de CIEL3 depois de 5 anos. Acho que ela perdeu a principal vantagem que era a competitiva e agora com a Pagseguro com a tal da maquininha que é muito melhor que as maquinas da Cielo vai perder muito market share e os fundamentos mudaram. O que acha fundamentalmente AF?
ResponderExcluirOlá AA40,
ExcluirEu não vejo vantagem competitiva no business da CIELO. É uma grande empresa, líder do mercado que não possui barreira de entradas. Eu vou acompanhar a diminuição das margens, a queda do ROE para tomar a decisão de sair.
A geração de caixa continua forte com baixo CAPEX. Eu imagino que o CEO da Cielo está buscando alternativas para manter a produtividade da empresa. Eu não pretendo fazer novos aportes enquanto os resultados trimestrais do ano de 2018 forem divulgados. Com isso, a participaçῶao na carteira vai diminuir gradativamente.
Vamos acompanhar AA40, estou de olho nos próximos resultados. Grande Abraço.
Fala, Aportador.
ResponderExcluirA correção já era esperada, quem tiver sangue frio de segurar a onda, principalmente quando o urso acordar de vez, terá uma ótima janela de oportunidades, assim creio.
Sua diversificação está muito equilibrada, só esse alto valor em PGBL que a mim, particularmente, não agrada, mas compreendo que é mais uma estratégia à disposição (ou falta dela, como vc dissertou em um post específico nos primordios do blog).
Por fim, nada vai superar seu aporte e a paciência de um holder focado no longo prazo.
Abraço e bons investimentos.
Olá Concursado Investidor,
ExcluirEu também acho que o fator emocional é muito importante para manter a disciplina na hora de aproveitar as oportunidades.
O valor em PGBL está alto, mas está diminuindo gradativamente. A dois anos atrás era cerca 45% do total.
O meu foco continua sendo os aportes, deixando os juros compostos ao longo do tempo trabalhar a meu favor.
Grande Abraço.
Que massa! Vai ser legal vc ensinando a analisar demonstrações financeiras e como montar a sua própria planilha de análise de ações, não sei fazer isso apesar de ter procurado em alguns lugares. Adicionei vc, me adicione tbm? Abraços! http://amigorico.blogspot.com.br/
ResponderExcluirOlá Amigo Rico,
ExcluirTentarei ensinar como montar a planilha igual ao mural da bastter.
Já está adicionado. Grande Abraço.
Grande Aportador, como estão as coisas meu caro?!
ResponderExcluirEm relação ao aporte e R$ 12.000,00, coisa linda de se ver!
Ah... essa frase do Bill Bradley é uma das minhas preferidas... um forte abraço!
Grande Termos Reais,
ExcluirParabéns pelo excelente trabalho que você tem feito no seu blog. Continue firme e forte meu caro.
Em relação ao aporte de 12k, tenho que parafrasear o Temer: “Tem que manter isso viu”.
Teremos algumas novidades em breve. Grande abraço
Ai sim hein Aportador!
ResponderExcluirTô vendo que esse 1kk vai chegar muito em breve!
Forte abraço meu caro!
Sucesso
Esse é um objetivo que está se chegando cada vez mais próximo.
ExcluirObrigado pela força FPI.
Grande Abraço.