Fechamento Fevereiro/2018: R$ 511.486,54

"Success is where preparation and opportunity meet." 

(Bobby Unser)

Olá meus amigos da blogosfera financeira,tudo bem? Sejam bem-vindos a mais um fechamento mensal. Este mês começaram as divulgações dos resultados financeiros das empresas que eu acompanho mais de perto, como foi o caso de CIELO e ENGIE BRASIL. Conforme eu abordei anteriormente, eu pretendo fazer uma série de postagens para explicar o passo a passo de como analisar as demonstrações financeiras através de uma planilha.

Devido aos resultados já apresentados, fiz algumas mudanças na minha carteira, mas isto será divulgado na postagem do aporte do mês de março/2018. Sem enrolação, o fechamento de Fevereiro/2018 é:

Fechamento Fevereiro/2018

Carteira: R$ 511.486,54
Aporte: R$ 9.300,00
Rentabilidade Mensal: 0,11%
Rentabilidade Anual: 2,93%

Podemos destacar:

• A carteira de ações obteve a desvalorização de 0,15% com destaque positivo  para (BVMF:EZTC3) e depois (BVMF:EGIE3) com valorização de 9,11% e 8,93% respectivamente, sendo que o destaque negativo ficou  para (BVMF:CIEL3) com desvalorização de 10,01%.
• A carteira de ETFs no Exterior obteve uma forte desvalorização de 1,90% devido a queda das bolsas no exterior, com destaque para o ETF de REITs (NYSEARCA:VNQ) que desvalorizou 7,68% com a expectativa da subida de juros no EUA.
• A carteira de FIIs  obteve a valorização de 0,34% com destaque positivo  para (BVMF:HGLG11) com valorização de 5,02%.
• A Carteira de NTNBs obteve uma valorização de 0,31%, enquanto que a carteira de PGBL obteve uma pequena valorização de 0,36%.
• Para mais detalhes, acesse a Carteira.  

Composição da Carteira em Fevereiro/2018

Neste mês chegamos a uma alocação de 41% em renda variável (Ações, ETFs no Exterior, FIIs), enquanto que cerca de 37% da carteira PGBL está alocada no fundo VERDE ICATU AM PGBL (CNPJ: 23.339.936/0001-47) que também possui exposição em renda variável.

Outro ponto interessante é que já começou o período de Declaração de Imposto de Renda. Por ter utilizado a Estratégia ideal com PGBL e Tesouro Direto nos meses de Março e Outubro do ano passado, irei receber em torno de R$ 10.000,00 de Restituição IR este ano. Isto aumentará a rentabilidade de toda a carteira em quase 2% este ano. Se você tem que pagar Imposto Renda todos os anos, sugiro a leitura da postagem Pagar Imposto de Renda ou PGBL?

Além de tudo isso, este mês saiu um decisão judicial favorável em um imbróglio que aconteceu, mas prefiro não entrar em detalhes por questões de privacidade. O importante é que este valor irá aumentar o aporte de março e amortizar parte do financiamento imobiliário.

Sinto que estou satisfeito com a minha estratégia, mas não posso me descuidar dos riscos envolvidos. O foco é continuar estudando, validando as premissas, continuar aportando com margem de segurança e deixar os juros compostos fazerem o seu trabalho.

Grande abraço meus amigos e até a próxima.