4 de março de 2018

Fechamento Fevereiro/2018: R$ 511.486,54

"Success is where preparation and opportunity meet." 
(Bobby Unser)

Olá meus amigos da blogosfera financeira,tudo bem? Sejam bem-vindos a mais um fechamento mensal. Este mês começaram as divulgações dos resultados financeiros das empresas que eu acompanho mais de perto, como foi o caso de CIELO e ENGIE BRASIL. Conforme eu abordei anteriormente, eu pretendo fazer uma série de postagens para explicar o passo a passo de como analisar as demonstrações financeiras através de uma planilha.

Devido aos resultados já apresentados, fiz algumas mudanças na minha carteira, mas isto será divulgado na postagem do aporte do mês de março/2018. Sem enrolação, o fechamento de Fevereiro/2018 é:
Fechamento Fevereiro/2018
Carteira: R$ 511.486,54
Aporte: R$ 9.300,00
Rentabilidade Mensal: 0,11%
Rentabilidade Anual: 2,93%

Podemos destacar:
  • A carteira de ações obteve a desvalorização de 0,15% com destaque positivo  para (BVMF:EZTC3) e depois (BVMF:EGIE3) com valorização de 9,11% e 8,93% respectivamente, sendo que o destaque negativo ficou  para (BVMF:CIEL3) com desvalorização de 10,01%.
  • A carteira de ETFs no Exterior obteve uma forte desvalorização de 1,90% devido a queda das bolsas no exterior, com destaque para o ETF de REITs (NYSEARCA:VNQ) que desvalorizou 7,68% com a expectativa da subida de juros no EUA.
  • A carteira de FIIs  obteve a valorização de 0,34% com destaque positivo  para (BVMF:HGLG11) com valorização de 5,02%.
  • A Carteira de NTNBs obteve uma valorização de 0,31%, enquanto que a carteira de PGBL obteve uma pequena valorização de 0,36%.
  • Para mais detalhes, acesse a Carteira 
Composição da Carteira em Fevereiro/2018

Neste mês chegamos a uma alocação de 41% em renda variável (Ações, ETFs no Exterior, FIIs), enquanto que cerca de 37% da carteira PGBL está alocada no fundo VERDE ICATU AM PGBL (CNPJ: 23.339.936/0001-47) que também possui exposição em renda variável.

Outro ponto interessante é que já começou o período de Declaração de Imposto de Renda. Por ter utilizado a Estratégia ideal com PGBL e Tesouro Direto nos meses de Março e Outubro do ano passado, irei receber em torno de R$ 10.000,00 de Restituição IR este ano. Isto aumentará a rentabilidade de toda a carteira em quase 2% este ano. Se você tem que pagar Imposto Renda todos os anos, sugiro a leitura da postagem Pagar Imposto de Renda ou PGBL?

Além de tudo isso, este mês saiu um decisão judicial favorável em um imbróglio que aconteceu, mas prefiro não entrar em detalhes por questões de privacidade. O importante é que este valor irá aumentar o aporte de março e amortizar parte do financiamento imobiliário.

Sinto que estou satisfeito com a minha estratégia, mas não posso me descuidar dos riscos envolvidos. O foco é continuar estudando, validando as premissas, continuar aportando com margem de segurança e deixar os juros compostos fazerem o seu trabalho.

Grande abraço meus amigos e até a próxima.

21 comentários:

  1. Muito bom! Aportes altos e uma carteira bem diversificada.

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    1. Olá Investidor Invisível,

      Obrigado pela força, vamos continuar a seguir o plano.

      Grande abraço.

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  2. excelente resultado!

    Bom dia !
    ótima rentabilidade!

    e se possível adiciona na sua groll!

    att;
    Agiota.

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    1. Valeu Agiota,

      Estou acompanhando a sua trajetória. Já está adicionado no blogroll.

      Grande Abraço.

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    1. Valeu Investidor Universitário.

      Muito bom o seu blog, estou acompanhando a sua trajetória.

      Grande abraço.

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  4. Legal. Diversicação excelente. REITS também me quebraram este mes...mas isso pouco importa afinal estamos neles pelos dividendos, estes sim não podem ser comprometidos.
    abcs AA40

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    1. Com certeza AA40,

      Os dividendos pagos no exterior estão sendo utilizados para aumentar a restituição do IR. Este ano o aumento da restituição do IR foi de apenas 0,01% e a cada ano vai crescer.

      Cada vez fica bem claro a minha estratégia, principalmente com a diversificação.

      Grande abraço.

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  5. Muito bom resultado, mês de Março promete! Confesso que acho que pagarei IR, não entendo muito de declaração, preciso estudar mais!
    Abs!
    IFM

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    1. Olá IFM,obrigado pela visita.

      Uma forma simples para não pagar IR é dividir o que vc vai pagar por 0,275 (27,5%), isto só é válido se você faz a declaraçῶao completa. Exemplo: Se você vai pagar R$ 1000,00, basta você fazer um PGBL pagando R$ 3636,36 no ano (1000/0,275).

      Se tiver dúvidas, pode perguntar.

      Grande abraço

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  6. realmente nao foi um dos melhores meses. Tambem sofri com as quedas das bolsas internacionais, mesmo tendo elas menor participacao na minha carteira. Paciencia, nao se pode ganhar todas batalhas, o importante é vencer a guerra ! abs

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    1. Sem duvida Vagabundo,

      O mais importante é vencer a guerra.

      Seguiremos em frente. Grande abraço

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  7. Trocaria o verde pelo adam. Enviei no seu email um resumo de uma live com um dos gestores do fundo. Abs

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    1. Olá GTTRAJANO, muito obrigado pela dica.

      Eu posso fazer a portabilidade parcial, já entrei em contato com o meu agente autonomo da XP para providenciar a migração parcial.

      Valeu mesmo, grande abraço.

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  8. Parabéns Aportador!

    Na espera pra ver suas mudanças na carteira hehe

    Abração!

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    1. Olá Investidor inglês,

      Eu troquei UPGA3 por FLRY3 depois que saiu o resultado das duas empresas. Além disso fiz uma venda coberta em ABEV3 utilizando a minha planilha de "preço justo" da opção.

      Grande abraço

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  9. Grande Aportador!

    Para um mês em que a maioria dos ativos fechou negativo, foram belos resultados, meu caro.

    Forte abraço!

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    1. Grande Termos Reais,

      Valeu pela força, os resultados da estratégia está aparecendo gradativamente.
      Seus podcasts são excelentes. Continue firme.

      Grande abraço.

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  10. Olá, Aportador.

    Mais um belo aporte pra conta. Gosto bastante da sua diversificação, tbm pretendo fazer algumas operações no exterior daqui a algum tempo.

    Abraço e sucesso.

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    1. Olá Concursado,

      Obrigado pela força. Sem dúvida a diversificação no exterior é um pilar importante na carreira de qualquer investidor.

      Sucesso pra você também. Grande Abraço

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  11. Olá, parabéns pelo site!
    Também me interesso por investimentos, principalmente sobre fundos imobiliários. Por isso criei um site para falar sobre fundos imobiliários, se puder dar uma passada nele depois!

    https://palafiita.wordpress.com

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