Fechamento Agosto/2018: R$ 593.041,65

“Everybody has a plan until they get punched in the mouth. Then, like rats, they stop in fear and freeze.” 

(Mike Tyson)

Olá meus amigos tudo bem? Sejam bem-vindos a mais uma etapa da minha jornada financeira. Este mês de agosto/2018, o noticiário está girando em torna da eleições. Se você não possui estômago para aguentar o sobe-e-desce da renda variável, sugiro comprar uma parte da carteira em dólar ou possuir grande parte do seu patrimônio em renda fixa. Mas lembre-se do custo de oportunidade de não estar alocado na renda variável.

No fechamento deste mês, há uma rendatabilidade bem expressiva devido a minha estratégia com PGBL, com o reinvestimento Restituição do IR.  Indo diretamente ao ponto, o fechamento  de Agosto/2018 foi:

Fechamento Agosto 2018

Carteira: R$ 593.041,65

Aporte: R$ 17.000,00
Rentabilidade Mensal: 2,06%
Rentabilidade Anual: 3,38%

Podemos destacar:

• A carteira de ações obteve desvalorização de -2,52%, com destaque negativo para (BVMF:MPLU3) e (BVMF:B3SA3) que desvalorizaram -12,17% e -8,53% respectivamente, os destaques positivos foram (BVMF:TUPY3) e (BVMF:HGTX3) com valorização de 18,33% e 11,25% respectivamente. O índice Bovespa desvalorizou  -3,21% este mês.
• A Carteira de ETFs no Exterior obteve uma valorização de 8,73% devido a subida do dolar em 8,02% no mês. O destaque positivo foi (NYSEARCA:SPTM) com 3,48% de valorização.
• A Carteira de FIIs  obteve valorização de 0,22% com com destaque positivo  para (BVMF:ABCP11) com valorização de 3,62% e o destaque negativo ficou por conta de (BVMF:KNRI11) com queda de  -5,89%. O índice IFIX desvalorizou  -0,52% este mês.
• A Carteria de NTNBs valorizou 0,06% este mês, enquanto que a carteira PGBL valorizou 6,66% este mês como informei anteriormente.
• Para mais detalhes, acesse a Carteira. 

Como podemos observar a composição de Renda variável está em torno de 45% (Ações, ETFs Exterior e FIIs), isto sem contar a carteira de PGBL que possui mais de 50% em ativos de renda variável.

Eu sigo otimista com o momento atual de renda variável, independente do resultado da eleição, pois as reformas são inevitáveis devido ao estrago existentes na divída pública e a impossibilidade do presidiário Lula ser candidato. 

Para ilustrar o momento atual, vou citar uma pergunta feita ao Henrique Bredda, gestor do Fundo Alaska Black no qual eu sou cotista através do PGBL ALASKA 70 ICATU PREVIDENCIÁRIO FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO: 

    Pergunta do Cotista: "Estou muito assustado com o futuro dos rendimentos do fundo. Pelo rendimento de ontem parece que o fundo está vendido em dólar, qual percentual? Qual seria o cenário otimista e pessimista para a moeda?"

    Resposta Gestor Alaska: "O rendimento do fundo poderá te assustar bastante até o final do ano, ou pelo menos até se resolver as eleições. Dada toda incerteza eleitoral, isso é possível. O fundo está 100% comprado em ações e 100% vendido em dólares.
  
    Estamos com o risco máximo, pois entendemos ser uma daquelas raras ocasiões em que achamos essa combinação de bolsa barata com a moeda brasileira também barata. Isso provavelmente se estenderá por meses, pode baratear muito mais, mas os preços já nos dão muito conforto para comprar.

    O fundo não faz projeção para onde vai o preço do dólar. Só sabemos se está bom para comprar ou bom para vender. Achamos o dólar está excelente para vender. Seria um chute grosseiro sem a menor precisão, mas podemos dizer que será perfeitamente normal se esse dólar se estressar até R$ 4,50 pré eleição, ou >5 reais se for eleito um presidente que desagrade o mercado. Mas entendemos que mesmo um presidente que não seja da preferência do mercado, terá que lidar com orçamento apertado, continuar com as reformas, enfim, terá que fazer o que precisa ser feito, como sempre.

    Caso não faça, o mercado pode estressar muito mais até o ponto em que o governante caia. Se o próximo presidente for uma pessoa que agrade o mercado, o dólar pode ceder rápido. Não temos muita ideia para quanto, mas qualquer patamar abaixo de R$ 3,50~3,40 será perfeitamente normal. Se as reformas derem início no 1º semestre de 2019, talvez possamos ver esse dólar perto de R$ 3,00. Enfim, isso é o que imaginamos para o curto prazo. Mas os nossos olhos estão mirando o longo prazo. Bem longo (>5 anos)."

Lembrando que as posições de destaque do fundo são Petrobrás (PETR4), Rumo Logística (RAIL3) e Magazine Luiza (MGLU3). Se você na possui twitter, recomendo seguir o @hbredda e aprender com seu ponto de vista.

No campo pessoal, estou particularmente muito feliz. Como eu havia informado anteriormente, minha filha nasceu este mês perfeitamente saudável. Espero passar bons valores, ter várias experiências interessantes, além de ensinar de forma gradativa os conceitos de educação financeira. 

E para finalizar, como eu sou filiado ao Partido Novo, meu voto para presidente é João Amoedo (30), além de votar na legenda do Novo para todos os demais cargos.

Grande abraço e até a próxima.