Proventos 1º Semestre 2020

“Hard work works harder than luck!” 

(Germany Kent)

Olá meus amigos da blogosfera financeira, tudo tranquilo? Geralmente a cada semestre eu publico o total de proventos recebidos no ano e, apesar de tudo que aconteceu no primeiro semestre, este ano não pode ser diferente. 

Um ponto importante é que estou mudando a minha estratégia para aumentar os proventos mensais, onde em vez de buscar ações que pagam muito dividendos e não mudam tanto de valor, estou diversificando em empresas que não pagam dividendos mas possuem uma alta volatilidade que permitem montar operações estruturadas com opções. Antes de apresentar os números me identifiquei com este tweet:

Dividendos do semestre próximo aos dividendos anuais de 2018

Durante o primeiro semestre de 2020, o total de proventos recebidos foi de R$ 10.698,49 enquanto que o total do ano 2018 foi de R$ 12.824,98, ou seja, cerca de 83% em relação ao ano retrasado. Isto sem considerar o valor das rolagens com opções e a restituição de IR que irei abordar mais a frente. 

Proventos 1º Semestre 2020

Em virtude da pandemia, muitas empresas não pagaram os proventos que costumavam pagar nos anos anteriores, principalmente os Bancos e as Elétricas. Estas empresas tiveram que segurar mais o caixa para enfrentar a queda de receita proveniente do Covid-19. A composição dos proventos foram:

Composição Proventos 1º Semestre 2020

Conforme podemos observar, mais da metade do retorno provém das ações (51%) enquanto que os FIIs geraram um pouco menos porque boa parte da minha carteira de FIIs está vinculado a shoppings center e durante a pandemia a renda foi suspensa ou drasticamente reduzida. Neste segundo semestre pretendo alocar mais recursos no exterior para aumentar a participação na carteira.

Considerando o aplicativo IRPFBolsa, o yield da carteira considerando somente Ações/FIIs ficou em torno de 0,39%  até  0,74% ao mês :

Yield das Ações/Fiis no 1º Semestre 2020

Conclusão

Cabe ressaltar que eu não contabilizo a restituição de IR que irei receber em 2020 no valor de R$ 19.467,15 e o total de R$ 10.563,32 recebido com as rolagens de opções no primeiro semestre. É necessário ressaltar que os valores acima não são recorrentes nos próximos anos, portanto não posso esperar que sempre haverá estes proventos a cada ano.

No caso das opções, boa parte dos valores foram perdidos depois de março/2020 por causa da pandemia porque até então eu reinvestia 100% na mesma estratégia. A partir de abril/2020 eu decidi retirar 50% da rolagem para renda fixa e 50% reinvisto em renda variável.

No início do ano, ao estabelecer as metas, eu estimava receber R$ 30.000,00 em proventos mas com certeza não conseguirei bater este ano. Entretanto, independente das condições de mercado pretendo continuar as estratégias com o reinvestimento de todos os proventos com o intuito de aumentá-los de forma consistente.

Até  a próxima, grande abraço.