Fechamento Junho/2020: R$ 1.003.955,76

“Patience, persistence, and perspiration make an unbeatable combination for success.” 

(Napoleon Hill)

Olá meus amigos da blogosfera financeira, tudo tranquilo? Estamos no segundo semestre de 2020, não parece mas este ano já está mais perto do fim. Na minha opnião, o imponderável aconteceu neste primeiro semestre, de forma que continuará impactando a nossa vida daqui pra frente.

O que mais me preocupa no curto/médio prazo é a capacidade do país crescer para conseguir equacionar a relação Dívida Pública/PIB no pós pandemia, basicamente o país tem duas chances para diminuir a dívida: ou o país cresce ou estimula inflação. Dito isto, acredito que a economia vai gradativamente crescer em 2021, com o destaque para o setor imobiliário já que a Selic está 2,25 ao ano. Sem mais delongas, o Fechamento de Junho/2020 foi:

Fechamento Junho/2020

Carteira: R$ 1.003.955,76

Aporte: R$ 14.000,00

Rentabilidade Mensal: 4,17%
Rentabilidade Anual: -6,72%

Podemos destacar:

• A carteira de ações obteve valorização de 7,35%, com destaque negativo para (BVMF:ALUP11)  que desvalorizarou -4,50%, enquanto que o destaque positivo foi (BVMF:B3SA3) com valorização 21,00%. O índice Bovespa valorizou  7,26%  neste mês.
• A Carteira de ETFs no Exterior obteve uma valorização de 3,92%, com destaque positivo para (NYSEARCA:SPEM) com valorização de 3,78%. Além disso, o dólar americano se valorizou 2,38% este mês. 
• A Carteira de FIIs  obteve valorização de 6,60%, cujo destaque  positivo foi (BVMF:XPPR11) com valorização de 18,92%, enquanto que o destaque negativo foi (BVMF:BTLG11) com desvalorização de -1,26% . O índice IFIX se valorizou 4,86% este mês.
• Para mais  detalhes, acesse a Carteira.

Composição Carteira Junho/2020

Embora o total de  em Renda Variável na carteira está 57% (Ações, FIIs e Exterior), a carteira de ações é focada em renda com ativos com "Beta" menor que 1. Isto significa que quando o mercado cai, a minha carteira cai menos do que o índice e vice-versa. Como eu falei anteriormente, a renda fixa serve apenas como lastro para as operações com PUT em opções.

Portanto, a volatilidade da carteira em si não me abala em nada pois a três meses atrás a carteira estava a quase 15% do topo, entretanto hoje a carteira já está de volta ao maior valor reportado em reais, porém em doláres a carteira está muito mais negativa. Desta forma, os próximos aportes serão enviados ao exterior para equilibrar a alocação de ativos.

Outro ponto é que ao se tornar um investidor qualificado (com valores acima de R$ 1M) é poder acessar fundos PGBL 100% ações. Eu fiz esta postagem explicando os porque este fundos se tornaram vantajos. Na minha estretégia do PGBL, eu utilizo o Imposto de Renda retido no Exterior para aumentar a base de cálculo para aumentar a restituição, conforme a figura abaixo:

Restituição do Imposto de Renda 2020

O fundo 100% é gestora Brasil Capital (CNPJ: 34.187.279/0001-86 BRASIL CAPITAL 100 XP SEGUROS ADVISORY PREV) que utiliza a estratégia Value Investing, se você quiser conhecer um pouco mais da estratégia do fundo recomendo a visualização do vídeo:

Aparentemente iremos passar por um longo período de juros baixos (até negativos) porque se o juros subirem muito rápido, o país não terá condições de rolar a sua dívida. Portanto, é necessário trazer mais risco a sua carteira de forma adequada ao seu perfil de investidor.

Força a todos, grande abraço e até a próxima.