9 de maio de 2020

Fechamento Abril/2020: R$ 910.777,77

"Crises and deadlocks when they occur have at least this advantage, that they force us to think." (Jawaharlal Nehru)

Olá meus amigos da blogosfera brasileira, tudo bem? Definitivamente, o Brasil não é para amadores. Estes ultimos dias me fez refletir sobre a minha estretágia de selecionar ações e esperar o tão sonhado "longo prazo", será que o investidor que estava em 2010 que pensava em longo prazo manteve a disciplina vendo todo este sobe e desce da carteira? Será que os FIIs realmente sao garantia para uma renda continua durante a fase FIRE? Estas questões ainda não estão bem claras para mim. Possivelmente escreverei mais sobre isso no futuro.

Em termos do resultado financeiro, eu obtive um resultado abaixo da média do mercado porque o setor de consumo foi o grande catalisador do índice este mÊs, não possuo papéis do setor de varejo/consumo porque não entendo muito. Minha carteira está mais focada em utilities, setor financeiro e commodities. Sem mais delongas, o resultado do mês de Abril/2020 foi:
Fechamento Abril/2020
CarteiraR$ 910.777,77
AporteR$ 8.000,00
Rentabilidade Mensal4,25%
Rentabilidade Anual-13,17%


Podemos destacar:
  • A carteira de ações obteve valorização de 5,52%, enquanto que o índice Bovespa valorizou  10,25%  neste mês. A carteira de FIIs obteve valorização de 3,90%enquanto que o índice IFIX valorizou  4,39%  neste mês
  • A Carteira de ETFs no Exterior obteve uma valorização de 8,19%. Além disso, o dólar americano se valorizou 5,43% este mês.
  • Para mais detalhes, acesse a Carteira.
Composição da Carteira Abril/2020

No momento eu pretendo alocar mais em Ações e FIIs, visto que com a Selic a 3,0% ao ano não há muita alternativas para se investir em renda fixa no momento para gerar renda. Lembrado que dentro da composição "Renda Fixa" está as carteira de opções que segue firme e forte apesar de toda esta volatilidade recente.


O principal motivo para eu manter a minha alocação em renda fixa pode ser observado na figura abaixo:
Margem Requerida em Renda Fixa em função do valor da PETR4

Antes desta crise eu estava bastante vendido em PUTs na faixa do 29/30 porque eu acreditava na alta do papel, porém o mercado mudou e agora eu consegui sair de uma margem negativa de -45 mil em 12/03/2020 para -1,8 mil no dia 08/05/2020 sem ter que vender e assumir algum prejuízo. Portanto, manter uma reserva em Tesouro Selic alocada em garantia para operar PUT vendida vale muito a pena, principalmente com a SELIC a 3% ao ano a rolagem da opção pode chegar até a R$ 0,80 próximo do vencimento (cerca de 4% a 5% sobre o valor do papel). Além disso, quanto maior for a volatilidade do papel, maior será o valor da rolagem.

Apartir deste mês irei retirar 50% da renda das opções para gastar ou reinvestir em outros ativos e o restante irei realimentar a estrutura. Estou utilizando as tecnicas do curso Renda Continua e Progressiva.

Espero que cada um de vocês possam continuar com a cabeça tranquila neste momento conturbado, pois nós sabemos que este momento irá passar mais cedo ou mais tarde. 

Força a todos, grande abraço e até a próxima.

13 comentários:

  1. entrei de com forte no dia 06 em bbdc4, dia 7 deu mais queda ainda rs ... enfim ... so esperar o mercado fazer o esperado (ou não) hahaha

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    1. DOIS,comprei BBDC4 + BBSE3 + IRBR3. BBAS3 vai voltar pra carteira de swing trade.

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    2. Olá Rodrigo e HeavyMetal,

      O setor financeiro está bem carregado ultimamente, pelo jeito os agentes do mercado estão sabendo de alguma pauta bomba que está o congresso. Acredito que o setor financeiro continuará tendo muitos lucros no médio prazo.

      Sigamos comprados e grande abraço. Só acho que IRBR3 virou mico... não volta tão cedo ao patamar do inicio do ano.

      Grande Abraço

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  2. Eu já ia te jogar pro hall da fama, bora que estamos juntos nessa.

    Quero te ver no show dos milionários

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    1. Olá Engenheiro Investidor,

      Acho que vai demorar um pouco para voltar ao Hall da Fama por enquanto. No mais eu sigo aportando e reinvestindo os ganhos. Se você contabilizasse o patrimônio em dolares aí sim eu não entraria no hall da fama nos próximos anos.

      Abraço

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  3. Rapaz, não me assuste. Vc e o AA40 é um dos caras mais técnicos e menos emocionais da blogosfera kkkkk...Se vc desanimar e se desiludir com o isso, o que sobra pra nós, pobres mortais, kkkk

    Brincadeiras à parte, o negócio está tenso tbm. Sei q vc é servidor de alto escalão - eu tbm sou -, e, pelo q parece, teremos salários congelados por no mínimo 18 meses, sem prejuízo de prorrogação desta medida.

    Não vou discutir aqui a justiça disso - e ressaltar que tem gente menor/pior - mas o fato é que o servidor público, principalmente do alto escalão, tem virado a prostituta do brasil. Todo mundo quer servidor público qualificado, mas ninguém quer pagar o preço.

    Graças a deus tenho um patrimonio grande, mas vejo com pessimos olhos o futuro do funcionalismo, de modo até a pensar se não compensa voltar a advogar.

    Tenso! Continuemos, é oq nos resta. Até pq deixar dinheiro na poupança ou empreender sao 2 opções piores ainda...

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    1. Se para o senhor está 'ruim', imagina para os pobres mortais da CLT ou autônomos, ou até para os funcionários públicos do baixo escalão.

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  4. Pois é, não disse que está ruim. Disse que provavelmente todos seremos afetados
    - e, por óbvio, quem ganha mais sentirá muito menos.

    Não me irrita o fato de "ter que contribuir" com o país neste momento. O que me irrita, na verdade, é a mídia jogar todo mundo contra o servidor público, como se de fato fossémos parasitas atoas.

    Todos querem serviço público de qualidade, MAS NINGUÉM QUER PAGAR O PREÇO!

    No meu caso, como sou servidor da União, já fomos penalizados duplamente com a reforma da previdência e a criação de uma Fundação de previdência fechada que consegue perder dinheiro investindo em renda fixa pós-fixada. É tenso.

    E agora, novamente, a corda pende para o lado do servidor, como se não tivéssemos aberto mão de 15 anos de aposentadoria antecipada dias atrás, entre outros benefícios que vem sendo perdidos ao longo do tempo.

    E óbvio que temos que ganhar mais: eu não tenho FGTS, aviso-prévio, seguro-desemprego, participação em lucro, plano de saúde custeado pelo empregador....ETC ETC. Se eu pedir exoneração amanhã, é TIAU E BENÇÃO. Isso a mídia não explica né? E nem falo na qualificação muito superior que é exigida em relação àquela que, na média, é exigida na iniciativa privada.

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    1. Eu n~~ao estou otimista com o Brasil e com os rumos da economia Mundial. Acredito que os serviços vão de mal a pior no curto e médio prazo.

      Na minha humilde opnião, não deveria ter diferenças entre funcionário público e privado. mas issto nunca vai acontecer no Brasil, pelo menos na nossa geração.

      Abraço

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    2. Falar mal do funcionalismo público é a estratégia do governo para reduzir gastos e cortar salário, estratégia terrível. Embora eu concordo que existe muita, mas muita gente com salários muito acima do que ganhariam se trabalhassem no setor privado. E o pior é que não existe meritocracia no governo, se você presta um excelente serviço ou um serviço de bosta, recebe a mesma coisa, os mesmos aumentos e benefícios, o que desmotiva os bons servidores. O resultado disso é que depois de alguns anos, os servidores se acomodam, a motivação cai, alguns entram em depressão em se encostam de vez. Qualidade do serviço só piora. Dito isso tudo, concordo com o Aportador, não deveria ter diferenças entre funcionário público e privado. Abraços

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    3. É verdade Bilionário, se não houvesse diferença o funcionário público desmotivado pode sair e fazer outra coisa. Ninguém deveria ser obrigado a ficar para sempre no serviço público.

      Obrigado pela visita, abraço

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  5. Vi e tentei diferentes estratégias e métodos, até perder muito dinheiro ao tentar. Até apresentar a nova estratégia que coloquei de volta nos trilhos e consegui recuperar meu dinheiro perdido e ainda fazer um crescimento consistente em todo o meu comércio. O Sr. Carlos Ellison é um profissional incrível, com vasta experiência e profundo conhecimento em negociação agrícola. Ele me ajuda a aplicar a penalidade financeira.

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